风险测评过期后会限制哪些交易操作
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风险测评过期后会限制哪些交易操作

叩富问财 浏览:198 人 分享分享

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从业认证| 从业7年

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您好,风险测评过期,主要限制各类产品的买入、新业务开通,原有持仓卖出操作不受限制。
(1)核心结论
测评过期后,系统会拦截股票、可转债、权益 ETF、公募 REITs 的买入委托,新股、新债申购也会被限制;两融开仓、期权交易、开通科创板北交所港股通等高风险业务无法办理。持仓卖出、国债逆回购、货币基金申赎一般不受影响。完成重测后,被限制的买入权限即时恢复。
(2)业务规则
依据适当性管理规则,测评过期券商不得继续向投资者销售对应风险等级产品。账户原有持仓可正常卖出,不会被强制平仓。重测可在券商 APP 线上完成,提交问卷即时生效。部分券商还会限制新的理财、私募产品认购。
(3)适用场景
普通自然人证券账户风险测评到期未更新;账户想新开权益类仓位、参与打新、申请高风险交易权限。
(4)关键区分
只限制**买入与新业务办理**,不限制卖出;账户登录、银证转账功能一般正常。风险测评过期≠账户冻结,和账户休眠属于两类不同管控。
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发布于5小时前 天津
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