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您好
核心结论：货币基金监管要求**每日计算收益**，根据收益结转（份额增加）时点，分为**每日结转、按月结转**两种主流模式，均默认红利再投资。
适用场景：国内摊余成本法货币市场基金
硬性规则
1. 每日分配、按日结转（每日复利）
每日计算收益，当日直接转成新增基金份额；新增份额次日即可参与计息，每天份额增加。目前绝大多数货币基金采用该模式。
2. 每日分配、按月结转（月度复利）
每日只是簿记记录收益，不增加份额；每月固定结转日，把整月累计收益一次性转为基金份额。月度结转日前赎回，会一并兑付全部累计未结转收益。
边界区分
两种模式都**每日计提收益、每日披露万份收益**，差别只在什么时候把收益变成基金份额；货币基金不支持现金分红，只能红利再投资。全部赎回时，两种模式都会把全部未结转收益一并兑付。
实操总结：按日结转每天看到份额上涨；按月结转持有期间份额不变，月末一次性增加份额。
如有需要联系我～
发布于2026-9-20 21:45 天津
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