什么是风险揭示书,开通各类高风险业务均需要签署风险揭示书,签署风险揭示书代表什么,是否等同于保本承诺?
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风险揭示书

什么是风险揭示书,开通各类高风险业务均需要签署风险揭示书,签署风险揭示书代表什么,是否等同于保本承诺?

叩富问财 浏览:484 人 分享分享

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从业认证| 从业7年

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风险揭示书,是监管要求的标准化文件,文件把业务全部主要风险逐条列明,由投资者阅读确认、电子或者纸质签署,代表投资者已经知晓该业务的各类风险。科创板、北交所、两融、期权、可转债等业务都有专属风险揭示书。
签署风险揭示书,仅代表投资者知悉并认可业务风险,明白投资会发生亏损,愿意承担对应风险。绝对不等于保本承诺,券商不会因为签了揭示书就保证本金不受损失。
不少投资者存在误区,觉得签完文件,券商就要对亏损负责,这是错误认知。市场投资风险来源于市场本身,风险揭示只是告知环节,不能消除风险。投资者签署前应当认真阅读全部条款,不要直接快速勾选同意,忽略文件内的风险内容。

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发布于2026-9-3 13:48 宁波

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资深唐顾问:
风险揭示书是明确股票高风险业务潜在损失的告知类文件,用于清晰传递业务风险边界
资深刘经理:
签署后仅代表知晓业务风险,不构成任何保本或损失兜底的承诺内容
13名擅长【风险揭示书】的认证经理当前在线>
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从业认证| 从业4年

风险揭示书是券商按照监管要求出具的标准化法律文件,用来向投资者充分告知对应业务的各类风险,股票期权、两融、北交所、科创板、量化程序化交易等业务,开通前都必须完成阅读并签署,属于开通权限的必要流程,不签署就无法启用该项业务。

签署风险揭示书,只代表你已经阅读、知晓并理解该业务存在的市场风险、流动性风险、杠杆风险等,确认自愿参与这项业务,知晓有可能发生本金亏损,是投资者适当性的确认环节。它仅仅是风险告知的凭证,绝对不等于保本承诺,也不代表券商对未来收益做任何保证。

很多投资者会产生误解,以为签完这份文件,券商就要兜底亏损,实际完全不是。市场价格波动带来的投资亏损,由投资者本人自行承担,签署行为不会改变风险归属。同时签署也不代表券商认可你的交易能力,只是完成监管规定的流程,即便签署完成,市场依然会出现大幅亏损、爆仓、合约到期归零等情况。

实操上签署前需要通读文本,不要直接一键勾选跳过,里面会写明业务特有风险,比如两融的强平风险、期权权利金归零风险、北交所流动性风险。部分业务除电子签署,高龄投资者还需要临柜纸质签署风险揭示书。签署完成只是权限开通条件之一,还需要同步满足资产、交易经验、风险测评等级等硬性门槛。





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发布于2026-9-3 14:48 深圳
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