线下营业部临柜开户，工作人员可以面对面带着走完全部开户流程，手把手教怎么登录 APP、银证转账、打新操作、基础下单买卖。后续不会操作的业务，也可以到网点现场咨询工作人员。适合不会使用手机视频核验、看不懂线上操作步骤的中老年投资者。证券账户开户硬性前提：必须年满 18 周岁，备好本人身份证和一类银行卡。

线下临柜配套服务实操要点，重点参考下面 5 点：
1. 工作人员面对面协助完成开户双录、风险测评，全程带着操作。
2. 现场教学 APP 登录、资金转入转出、新股申购、普通委托下单等基础功能。
3. 纸质风险揭示书当面讲解交易风险，适合理解能力偏弱的投资者。
4. 两融、期权等高权限业务，临柜可以一次性办理完成全部签约手续。
5. 后续软件操作问题，可直接前往营业部现场咨询工作人员协助处理。

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年纪偏大、软件操作不熟练的投资者，线下柜台可以拿到很多面对面实操指导，但要分清，工作人员只做操作教学，不能代客户做交易、代做决策。

业务办理层面，工作人员可以逐条讲解各类协议、风险揭示书，用通俗语言讲清除权除息、集合竞价、新债申购、强制平仓这些基础规则，协助设置交易密码、三方存管签约，现场演示APP基础功能，银证转账、挂单买卖、查持仓、导出交割单的步骤现场演示一遍，也可以打印纸质业务回执、账户对账单方便留存。部分网点设有敬老窗口，减少排队等候时间，配备老花镜、放大镜等便民物料。

软件实操教学，会手把手教基础看盘、条件单简单用法，讲解夜市委托、预埋单的规则，告知哪里看公告、怎么分辨伪消息，同时提示电信诈骗、冒充客服转账的常见套路。如果后续回到家操作记不住，还可以联系该客户经理电话复述操作步骤。

要明确边界，严禁工作人员代客户挂单、代买卖股票，不能帮客户做风险测评，不能给个股推荐与买卖建议，签字全部要本人完成，家属只能陪同，不能代为办理业务。

线下也有业务局限，手机APP日常的修改密码、重置、重测风险测评，后续可以线上完成；但两融、期权等高风险业务，依旧需要本人临柜办理，不能只靠口头教学就开通权限。

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