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QDII基金的净值确认规则和普通境内基金有所不同，核心受两个因素影响：国内交易时间节点和境外市场交易日时差，帮您拆解清楚：
一、国内交易时间的划分（和境内基金一致）
• 国内交易日15:00前提交的申购申请：视为当日有效申请，将按照对应境外市场交易日的净值确认；
• 国内交易日15:00后提交的申购申请：视为下一个国内交易日的有效申请，对应境外下一个交易日的净值确认。
二、QDII的特殊之处：境外市场时差影响
QDII基金跟踪的海外市场（如美股、港股、欧洲市场）交易时间和国内不同，净值结算以境外市场的收盘时间为准：
• 美股/欧洲市场：国内交易日的15:00后，美股尚未开盘（美股开盘时间为国内21:30左右）。所以您昨天下午三点后下单，属于下一个国内交易日的申请，对应的是下一个美股交易日的收盘净值（比如昨天是周三15:00后下单，周四是国内交易日，若周四美股正常交易，净值将以周四美股收盘为准，国内通常周五晚上更新该净值）；
• 港股市场：港股交易时间和国内部分重叠（港股早盘9:30-12:00，午盘13:00-16:00），若您在国内15:00后下单，此时港股尚未收盘，仍属于当日港股交易日，但国内申请已算下一个国内交易日，净值会以当日港股收盘为准，国内次日更新。
三、特殊情况：境外节假日顺延
如果下一个国内交易日对应境外市场休市，申请会继续顺延至境外下一个交易日，净值确认时间也同步延后。比如国内周五15:00后下单，下周一是国内交易日，但周一美股休市，那么申请会顺延至周二美股交易日，净值以周二美股收盘为准，国内周三更新。
为了避免混淆，您可以通过盈米启明星APP查看具体QDII产品的净值确认规则，部分产品还会提供预估净值参考，帮助您更好地把握交易时机。
QDII基金受外汇额度限制，申购限额可能随时调整，具体以基金公司公告为准。基金投资不保本、不保收益，存在净值波动风险，极端情况下可能亏损本金。基金的过往业绩不代表未来表现。本信息不构成任何投资建议，请您根据自身风险承受能力独立做出投资决策。投顾服务费按日计提、按月收取，无论组合盈亏均正常收取。具体产品规则以基金合同及招募说明书为准。
发布于2026-8-7 08:32
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