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您好，基金管理费和托管费是从基金资产里扣除的，并非直接从您的个人本金里扣，按日计提、按月支付，您日常看到的基金净值已经是扣完费后的数值。
（1）扣费逻辑：这两项费用是基金公司管理基金、托管银行保管资金的服务费，由全体基金投资者共同承担，不会单独向您收取额外费用，相当于从基金整体收益里抵扣。
（2）计提方式：按日计算，每天根据前一天的基金资产净值乘以约定费率算出当日费用，累计到月底一次性支付，您看到的每日基金净值已经扣除了当日计提的费用，不用自己操作扣费。
（3）实用小贴士：不同类型基金费率差异大，比如股票型基金管理费通常比货币基金高，买基金前可以查看招募说明书里的费率详情，做到心中有数。
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（2）计提方式：按日计算，每天根据前一天的基金资产净值乘以约定费率算出当日费用，累计到月底一次性支付，您看到的每日基金净值已经扣除了当日计提的费用，不用自己操作扣费。
（3）实用小贴士：不同类型基金费率差异大，比如股票型基金管理费通常比货币基金高，买基金前可以查看招募说明书里的费率详情，做到心中有数。
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发布于2026-8-3 14:25 广州
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