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您好，基金单位净值和累计净值是基金投资中两个核心的价值指标，二者的核心区别在于是否包含基金成立以来的分红、拆分等历史收益。
投资基金存在市场波动风险，过往业绩不代表未来表现，咱们先理清两个概念的具体含义和差异：
1. 基金单位净值是当前每份基金的交易参考价，也就是你申购或赎回1份基金时的实际价格，每天收盘后根据基金持仓市值计算更新，比如某基金单位净值为1.2元，买入1000份需支付1200元（不含手续费）。
2. 基金累计净值是单位净值加上基金成立以来所有分红、拆分等累计的收益总和，能完整体现基金从成立至今的整体收益水平，比如某基金单位净值1.2元，历史累计分红0.3元，累计净值就是1.5元。
3. 二者的核心差异在于，单位净值是日常交易的直接参考，适合看当前买卖成本；累计净值更能反映基金的长期盈利能力，适合评估基金的历史业绩表现。
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2. 基金累计净值是单位净值加上基金成立以来所有分红、拆分等累计的收益总和，能完整体现基金从成立至今的整体收益水平，比如某基金单位净值1.2元，历史累计分红0.3元，累计净值就是1.5元。
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发布于2026-7-26 13:20 杭州
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