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您好，基金管理费和托管费是按每日计提、定期扣除的方式收取，不会单独从您的账户余额里扣款，而是直接从基金资产中列支，最终体现在基金净值变动里。
不过要先提醒您，这两项费用会直接摊薄基金净值，影响您的实际收益，所以挑选基金时要留意费率高低哦。我来帮您拆解每日扣费的具体规则：
（1）计提逻辑：管理费是基金公司的管理报酬，托管费是银行存管资金的费用，均按前一日基金资产净值的约定年费率，换算成每日费率来计提，比如年管理费1.5%，每日就是1.5%÷365；
（2）扣除方式：无需您手动操作，每日计提的费用直接从基金总资产中扣除，您看到的当日基金净值已经是扣完这两项费用后的结果；
（3）查询渠道：可以在基金招募说明书、每日净值公告或者基金详情页面，查询具体费率及扣费明细，通常每月会公示累计扣费情况。
如果您想了解不同类型基金的费率差异，或者想挑选费率更划算的基金产品，欢迎点击追问联系我。
作为头部券商之一，新开户立享成本交易佣金！ETF和可转债佣金降至0.5，两融的专项利率降至3.6%以下，国债逆回购能够降到打一折，需要更多优惠可以点击头像添加微信进一步沟通。
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发布于2026-7-21 12:18 深圳
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