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您好，基金管理费和托管费确实是每天计提收取的，不过不会直接从您的个人账户资金里扣除，而是从基金总资产中进行计提扣除，咱们看到的基金净值已经是扣完费用后的数值。
我来帮您拆解下具体细节：
（1）计提逻辑：按照基金合同约定的年费率分摊到每日计算，比如某主动管理基金年管理费1.5%，每日计提费率就是1.5%÷365，托管费同理，年费率一般在0.25%左右；
（2）扣除方式：直接从基金资产里划转，不会单独向投资者收取，咱们日常看到的基金单位净值已经是扣除这两项费用后的净收益；
（3）查询渠道：可通过基金招募说明书、每日净值公告或持仓详情页，查看具体费率标准和每日计提金额。
另外要注意，不同类型基金费率差异较大，主动型基金通常比被动指数基金（如ETF）费率高，长期持有会影响实际收益，选基金时要留意费率成本。
如果您想了解如何筛选低费率的优质基金，或者有其他基金投资相关的疑问，可以点击追问联系我。
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发布于2026-7-20 12:00 深圳
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