分享
注册
1分钟入驻>
+微信
资质已认证
首发回答
您好，基金管理费和托管费确实是每天计提收取的，不过不会直接从您的个人账户资金里扣除，而是从基金总资产中进行计提扣除，咱们看到的基金净值已经是扣完费用后的数值。
我来帮您拆解下具体细节：
（1）计提逻辑：按照基金合同约定的年费率分摊到每日计算，比如某主动管理基金年管理费1.5%，每日计提费率就是1.5%÷365，托管费同理，年费率一般在0.25%左右；
（2）扣除方式：直接从基金资产里划转，不会单独向投资者收取，咱们日常看到的基金单位净值已经是扣除这两项费用后的净收益；
（3）查询渠道：可通过基金招募说明书、每日净值公告或持仓详情页，查看具体费率标准和每日计提金额。
另外要注意，不同类型基金费率差异较大，主动型基金通常比被动指数基金（如ETF）费率高，长期持有会影响实际收益，选基金时要留意费率成本。
如果您想了解如何筛选低费率的优质基金，或者有其他基金投资相关的疑问，可以点击追问联系我。
点击头像添加微信进一步沟通。新开户立享成本交易佣金！ETF和可转债佣金降至0.5，两融的专项利率降至3.6%以下，国债逆回购能够降到打一折，需要更多优惠加我微信。
我来帮您拆解下具体细节：
（1）计提逻辑：按照基金合同约定的年费率分摊到每日计算，比如某主动管理基金年管理费1.5%，每日计提费率就是1.5%÷365，托管费同理，年费率一般在0.25%左右；
（2）扣除方式：直接从基金资产里划转，不会单独向投资者收取，咱们日常看到的基金单位净值已经是扣除这两项费用后的净收益；
（3）查询渠道：可通过基金招募说明书、每日净值公告或持仓详情页，查看具体费率标准和每日计提金额。
另外要注意，不同类型基金费率差异较大，主动型基金通常比被动指数基金（如ETF）费率高，长期持有会影响实际收益，选基金时要留意费率成本。
如果您想了解如何筛选低费率的优质基金，或者有其他基金投资相关的疑问，可以点击追问联系我。
点击头像添加微信进一步沟通。新开户立享成本交易佣金！ETF和可转债佣金降至0.5，两融的专项利率降至3.6%以下，国债逆回购能够降到打一折，需要更多优惠加我微信。
发布于2026-7-20 12:00 深圳
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
26513
电话咨询
咨询
18630917047 
