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您好，沪深交易所2022年6月18日落地、2025年修订完善的可转债适当性新规，对个人投资者单独开通可转债权限设置统一硬性核查标准，四项条件缺一不可，全市场券商核查口径一致，核心标准如下：
（1）资产核查标准（监管硬门槛）权限开通前20个交易日证券账户及资金账户日均资产≥10万元；资产统计不含两融融入资金、融入证券，仅统计自有持仓与现金资产，单日日终结算数据为准。
（2）交易经验核查标准投资者累计证券交易经验满24个月；经验认定包含股票、基金、债券等场内合规交易记录，无交易经验或经验不足直接拦截开通。
（3）风险等级适配核查可转债归属R3中风险品种，账户风险测评结果需达到C3平衡型及以上；C1、C2低风险等级风险承受能力不匹配，无法通过适当性核验，需重新测评升级后方可申请。
（4）合规签约与认知核查必须本人签署《可转债交易风险揭示书》，充分知晓T+0波动、强赎、折价波动等专项风险；部分券商附加基础知识测评，核验合格方可完成权限激活。
（5）豁免与特殊核查说明2022年6月17日前已开通可转债权限的存量老户，无需复核资产与经验，权限永久有效；机构投资者无个人适当性门槛，可直接参与交易。
（6）核验不通过的实操后果任意一项条件不达标，无法开通申购、二级市场买入、日内交易权限；仅可处置原有持仓，支持卖出、转股操作，不限制存量持仓离场。
极简总结：可转债单独开通四要素10万日均资产+2年交易经验+C3及以上风险等级+签署风险揭示书，四项缺一不可，存量老户豁免核查。
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发布于2026-7-18 18:44 天津
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