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您好！基金的累计收益和持有收益分别对应不同的投资阶段收益，计算方法和公式如下：
一、持有收益：指您当前持仓基金的浮动盈亏，仅针对未赎回的份额，计算方式有两种：
1. 持有收益 = 当前持仓市值 - 持仓总成本
当前持仓市值 = 当前基金单位净值 × 持有份额；持仓总成本为您历次申购该基金的金额总和（含手续费）减去已赎回部分的对应成本（若有）。
2. 持有收益 =（当前基金单位净值 - 持仓平均成本价）× 持有份额
持仓平均成本价是历次申购的成本加权平均值，若期间有红利再投资，分红会折算为份额计入持仓成本。
二、累计收益：指您从首次投资该基金至今，所有操作产生的总收益，包括已赎回部分的盈利、当前持仓的浮动收益以及现金分红，公式为：
累计收益 = 持有收益 + 已赎回部分收益 + 累计现金分红金额
已赎回部分收益 = 历次赎回总金额 - 对应赎回份额的总成本；累计现金分红是该基金历次发放的现金分红总和（红利再投资的部分已转为份额，不计入现金分红）。
手动计算易因多次交易、分红方式差异出现误差，更省心的方式是通过专业平台自动核算。按照以下步骤操作：盈米启明星小程序或APP→点击添加投顾团队店铺→添加店铺“智富”→实时查看精准的持有收益与累计收益数据，无需手动计算，同时专业投资顾问会为您解读收益波动原因，提供个性化的投资优化建议，帮您更好管理投资收益。
一、持有收益：指您当前持仓基金的浮动盈亏，仅针对未赎回的份额，计算方式有两种：
1. 持有收益 = 当前持仓市值 - 持仓总成本
当前持仓市值 = 当前基金单位净值 × 持有份额；持仓总成本为您历次申购该基金的金额总和（含手续费）减去已赎回部分的对应成本（若有）。
2. 持有收益 =（当前基金单位净值 - 持仓平均成本价）× 持有份额
持仓平均成本价是历次申购的成本加权平均值，若期间有红利再投资，分红会折算为份额计入持仓成本。
二、累计收益：指您从首次投资该基金至今，所有操作产生的总收益，包括已赎回部分的盈利、当前持仓的浮动收益以及现金分红，公式为：
累计收益 = 持有收益 + 已赎回部分收益 + 累计现金分红金额
已赎回部分收益 = 历次赎回总金额 - 对应赎回份额的总成本；累计现金分红是该基金历次发放的现金分红总和（红利再投资的部分已转为份额，不计入现金分红）。
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发布于2026-7-14 09:23 北京
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