您好，依据投资者适当性管理、交易所合规双录规则，区分70 周岁以下自然人可线上电子补签、监管强制临柜面签 + 双录两大类风险揭示书，同时标注高龄、机构等特殊限制场景，下面按模板分点细化清单、规则与实操提示：
按照证监会、沪深北交易所规定，中低风险板块、基金、警示股、港股通等更新版揭示书支持 APP 线上电子签署；杠杆、衍生品、信用账户、机构户、高龄客户等高风险业务，必须本人临柜手写签署纸质文件并全程录音录像双录，线上仅可做前置资质自查，无法完成合规签署留痕。
我来帮您分点细化相关规则与实操提示：
（1）线上 APP 可自助补签的风险揭示书（70 周岁以下自然人通用）
①基础通用类
《证券交易风险揭示书》（存量账户新版修订补签）
《投资者适当性匹配意见确认书》《风险测评更新确认函》
ST/*ST 风险警示股票交易风险揭示书（线上开通 / 补签）
退市整理期股票专项风险揭示书
②场内板块交易类（存量客户新版协议补签、首次开通均可线上）
科创板交易风险揭示书（2 年交易经验 + 20 日日均 50 万达标后线上签署）
注册制创业板风险揭示书（存量老客户新版补签、新开通线上签）
北交所股票交易风险揭示书（资质达标线上签署）
存托凭证、沪伦通专项风险揭示书
③跨境与基金品种类
沪市 / 深市港股通交易风险揭示书（知识测评通过后线上补签）
场内可转债交易风险揭示书
场外公募基金风险揭示书、QDII 基金专项风险告知
国债逆回购、场内 ETF/LOF 通用基金风险协议
④存量账户更新补充协议（无新增高风险杠杆）
创业板 / 科创板两融配套补充风险揭示书（仅存量两融客户补签，新开通两融仍需临柜）
智能条件单、网格交易、云端委托配套风险告知书
身份证信息更新、账户合规整改配套简易风险确认单
线上签署统一要求
年龄限制：70 周岁以下自然人；70 周岁及以上同品种也需临柜签署
留存效力：电子逐页阅读 + 人脸识别 + 电子签名，券商云端存档 20 年，具备同等法律效力
时效：交易日提交当日生效，夜间 / 周末提交次一交易日生效
（2）监管强制必须临柜签署、线上无法办理的风险揭示书
①高杠杆信用业务（硬性双录要求）
《融资融券交易风险揭示书》+ 全套两融业务合同
规则：开立信用账户、首次开通两融权限必须临柜面签；线上仅能自查资产、预约，不能完成签署双录；两融销户、变更授信、大额负债调整同样临柜签署补充协议。
融券专项风险揭示书、征信查询授权书（配套两融临柜签署）
②场内衍生品业务
股票期权交易风险揭示书、期权风险告知、期权经纪合同
规则：期权属于高风险衍生品，监管要求现场逐条讲解、纸质手写签名、全程双录，无线上签署通道。
③特殊账户主体全部临柜
机构账户、产品专户、合伙企业账户所有板块、两融、期权风险揭示书；
遗产继承、非交易过户、司法解冻配套风险告知文件。
④高龄受限人群统一临柜（无论何种业务）
70 周岁（含）以上自然人，科创板、创业板、北交所、港股通、基金、ST 股全部专项揭示书，均禁止线上签署，必须临柜双录确认。
⑤账户异常风控拦截场景（线上签署直接驳回）
账户存在司法冻结、两融逾期、多次人脸核验失败、异地高频开户高风险标记；
身份证过期超 90 天、姓名 / 证件号码变更未临柜更新身份；
线上多次知识测评不达标、适当性严重不匹配，需现场人工风险告知后纸质签署。
⑥其他专属线下文件
场外衍生品、收益互换专项风险揭示书；
股权质押配套投资者风险告知文件；
先行赔付、代表人诉讼线下确认风险告知单。
（3）线上补签常见限制与实操避坑提示
同一品种区分「首次开通」和「存量补签」：科创板、创业板首次开通资质核验 + 线上签揭示书可行；但 70 岁以上一律线下；
两融、期权仅存量客户的板块补充协议可线上补签，全新开通杠杆 / 衍生品权限必临柜；
线上签署路径统一：券商 APP - 我的 - 业务办理 - 风险协议签署 / 权限开通，系统强制滑动阅读、答题校验，无法跳过；
线上补签失败兜底方案：携带本人有效期身份证，前往任意营业部柜台临柜纸质签署，当场解除交易权限限制；
签署约束：所有揭示书必须本人操作，不可代办，临柜业务要求现场手写签名，不支持电子代签。
（4）核心区分总结
低风险股票板块、基金、港股通、警示股，70 周岁以下可线上电子补签；融资融券、股票期权、机构户、70 周岁以上投资者、账户风控异常，全部风险揭示书必须临柜纸质签署 + 录音录像双录。
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发布于2026-7-13 06:09 天津