基金购买是按当日的价格算还是按到账的价格算，可以简单讲解一下吗?-叩富网

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基金购买是按当日的价格算还是按到账的价格算，可以简单讲解一下吗?

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基金购买是按当日的价格算还是按到账的价格算，可以简单讲解一下吗?

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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助8.5万好评1436 入驻3年

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您好！基金购买价格的计算取决于您的交易时间。如果您在交易日的15:00前提交购买申请，会按照当日基金的净值计算；若在15:00之后提交申请，则会按照下一个交易日的基金净值计算。到账时间一般是在交易确认后的1 - 3个工作日，到账价格和购买时所依据的净值相关，并非按到账时的价格算。

为了让您的资金实现更合理的配置和增值，我们盈米叩富团队为您提供了专业的基金组合。对于日常活钱管理，您可以选择【盈米宝/货币三佳】，它从全市场600多只货币基金中智能优选，最低100元起，交易日随时赎回，收益长期处于同类前列。如果您有1 - 2年不用的闲钱，【叩富安盈组合】是不错的选择，它以60% - 100%债券、货币基金等固收资产为主，目标收益4% - 6%，试运行期约10个月，最大回撤仅 - 3.23% 。

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发布于2026-6-24 20:21

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资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.6万从业10年+

基金购买价格的计算规则是这样的：如果你在交易日当天15:00前提交购买申请，就按照当天的基金净值计算；要是在15:00之后提交申请，那就按照下一个交易日的基金净值计算。举个例子，周一15:00前申购，按周一的净值算；周一15:00后申购，就按周二的净值算。

其实，选对基金比纠结购买价格更重要。我们盈米叩富投顾团队有五大组合体系，能满足不同的投资需求。像盈米宝/货币三佳适合活钱管理，能灵活存取；叩富低波组合可作为理财替代，参考收益区间在3%-4%；叩富稳盈组合是股债平衡型，参考收益区间为8%-12% 。

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发布于2026-6-24 20:21 上海

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资深刘经理基金

帮助5.6万好评921 入驻3年

您好！基金购买价格的计算遵循“未知价原则”，具体规则如下：
如果您在交易日（周一至周五，不含法定节假日）的15:00前提交申购申请，将按照当日收盘后公布的基金净值计算购买份额；若在15:00后提交申请，则顺延至下一个交易日，按该交易日的净值计算份额。例如，周一14:30申购用周一净值，周一15:30申购则用周二净值（若周二为交易日）。

这个规则的核心是基金净值每日仅在收盘后更新一次，提交申请时虽无法实时知晓价格，但系统会根据申请时间匹配对应净值。

若您想更清晰掌握交易细节，按照以下步骤操作：下载盈米启明星→点击添加投顾团队店铺→输入专属码6521→联系专业投顾老师免费指导，他们能帮您解读规则、提供配置建议。

基金投资需结合自身风险承受能力，建议购买前充分了解产品信息。专业投顾服务可帮您科学规划投资，让理财更省心。

此处替换为结尾段落内容。

发布于2026-6-24 20:21

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基金程老师基金

帮助10万+ 好评2640 入驻3年

您好！基金购买价格的计算方式取决于您的交易时间。如果您在交易日的15:00前提交购买申请，会按照当日基金的净值计算；若在15:00之后提交申请，则会按照下一个交易日的净值计算。

举个例子，如果您在周一15:00前购买基金，就按周一当天的基金净值算；若在周一15:00后购买，那就按周二的净值算。基金到账通常指的是确认份额，确认份额时的价格就是前面所说的交易时间对应的净值。

我们盈米叩富团队为不同资金类型打造了合适的基金组合。如果是日常要用的活钱，推荐【盈米宝/货币三佳】，它从全市场600多只货币基金中智能优选，最低100元起，交易日随时赎回。对于1 - 2年不用的稳钱，可以考虑【叩富安盈组合】，它以60% - 100%固收资产为主，目标收益4% - 6%，试运行期约10个月，最大回撤仅 - 3.23%。

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发布于2026-6-24 20:21

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