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1、核心结论监管法定平仓线为 130%，T 日交易日终清算后，信用账户维持担保比例跌破 130%，投资者需在T+1 日收盘前追加保证金、转入担保证券或主动了结负债，将比例恢复至 140% 追保线以上。沪深两市时限规则完全统一，若逾期未补足，券商有权在 T+2 日起实施强制平仓。部分券商内部增设 115% 紧急平仓线，该特殊情形要求 T+1 日午间前完成追保，属于券商风控自主约定，并非交易所强制要求。
2、交易所规则细则依据沪深交易所《融资融券交易实施细则》及中证协两融标准合同，监管统一追保时限为次一交易日收盘前，无额外缓冲期限。维持担保比例计算公式为（现金 + 担保证券总市值）÷（融资融券负债本息总额）。交易所明确：券商必须在 T 日日终后通过 APP、短信向投资者发送追保通知，明确追保金额与截止时间；券商不得随意缩短法定追保时限，但可在高于监管标准的前提下收紧风控参数。同时追保转入的现金、沪深主板、ETF 等合规证券，均可充当担保物。
3、投资者实操提示高频误区是误以为拥有两个交易日追保时间。监管仅给予 1 个完整交易日缓冲，网传 T+2 追保为旧版合同规则现已失效。另外追保仅需达标 140% 即可，无需恢复至 150% 警戒线，被动强平会产生滑点、罚息，还会留存证券业务不良记录。
发布于2026-6-14 16:13 广州
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