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盈米基金叩富投顾团队的投研策略围绕投资者不同风险偏好与资金属性，打造了差异化的组合体系，系统性解决“不会选、拿不住、瞎操作”的投资痛点，核心策略如下：

一、叩富安盈组合（R2）：定位家庭财富“压舱石”，专注管理“输不起”的资金（如养老金、购房款）。以债券、货币基金等固收类资产为核心（占比60%-100%），精选不同久期的利率债、高等级信用债构建稳健底仓，搭配不超过20%的高股息资产或黄金作为收益增强，严格控制最大回撤在4%-6%区间，追求4%-6%的年化稳健回报，适合一次性配置后长期持有。

二、叩富稳盈组合（R3）：作为财富“增长器”，解决长期投资“拿不住优质资产”的痛点。遵循“三好原则”投研框架：自上而下借助美林时钟等宏观分析框架选定具备长期增长潜力的“好行业”；在赛道内精选核心竞争力的“好资产”（如中证智能汽车指数等优质指数基金）；建立专业估值体系，在指数估值合理或偏低（PEG<1.5、PE百分位<30%）时配置，高估（PEG>1.5、PE百分位>80%）时主动减仓，以全球权益类资产为主（60%-100%），辅以固收、黄金降低波动，目标年化收益8%-12%，参考最大回撤15%-20%。

三、叩富定盈组合（R3）：现金流“导航仪”，应对“择时与轮动”难题。基于首席投资顾问何剑波独创的“盈利预期估值法”，采用“低估值轮动策略”，投研团队持续跟踪市场动态，在低估区域发出买入信号、泡沫期发出止盈信号，投资者选择“自动跟车”即可一键交易，无需纠结择时与标的选择。该组合上架前内部实盘累计收益超15%，适合每月工资结余等增量资金长期定投。

四、叩富低波组合：纯债替补/理财替代方案，以严控回撤为第一优先级，通过科学配置债基、固收+及少量商品资产，在保持流动性的前提下，提供介于货币基金与银行理财之间的稳健收益，目标年化收益3%-4%，最大回撤2%-3%，适合极度厌恶风险的投资者。

五、叩富永久组合：全球全天候战略底仓，采用诺贝尔经济学奖得主瑞·达利欧的全天候策略模型，动态平衡股票、债券、黄金等资产，覆盖港A、美股、欧洲等全球主要市场，有效对冲单一市场风险，目标年化收益6%-8%，最大回撤7%-9%，适合追求长期保值增值的成熟投资者构建家庭战略底仓。

团队核心投研力量由何剑波（18年证券基金从业经验，独创“盈利预期估值法”）与徐国兴（将投研流程拆解为AI工作流，用数据模型输出投资框架）领衔，为不同风险偏好的投资者提供专业、可落地的投研支持。

如果您想进一步了解各组合的适配场景及个性化配置方案，可通过上述APP路径联系专业顾问，获取量身定制的财富管理建议，让专业投研为您的财富增长保驾护航。

发布于2026-6-5 21:58 北京