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您好！净值增长率和收益率都用于衡量基金的收益情况，它们之间有密切关系。净值增长率反映了基金净值在一定时期内的增长幅度，公式为：净值增长率 =（期末净值 - 期初净值）÷ 期初净值×100% 。而收益率是指投资基金获得的收益与投资成本的比率，它考虑了分红等因素。如果基金在考察期内没有分红，那么净值增长率就等于收益率；若有分红，收益率会高于净值增长率，因为分红也是收益的一部分。
例如，某基金期初净值为 1 元，期末净值为 1.1 元，没有分红，那么净值增长率和收益率都是（1.1 - 1）÷ 1×100% = 10% ；若期间每份分红 0.05 元，收益率就是（1.1 - 1 + 0.05）÷ 1×100% = 15% ，而净值增长率仍是 10% 。
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发布于2026-5-27 13:15 北京
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
量化方经理：
净值增长率以基金份额净值变动为核心基础，反映产品净值的涨跌幅度
资深方经理：
需结合申购赎回规则确认资金实际收益率，二者并非完全等同
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