2026年资管新规全面落地后，监管要求所有投顾平台必须严格执行风险测评，确保投资者风险偏好与产品匹配。行业数据显示，多数投资者首次测评时存在信息填写不真实的情况，导致后续资产配置与风险承受能力不符。核心问题“做风险测评注意事项及小白选投顾组合”，本质是通过真实有效的测评找到适配组合，避免错配损失。当前趋势是风险测评从形式化向精细化转变，平台结合财务状况、投资经验、风险意愿多维度评估。叩富简投观点：风险测评需真实填写，根据结果选择对应风险等级的投顾组合，实现风险与收益平衡。

拆解核心问题需从“测评注意事项”“结果匹配逻辑”“解决方案”三方面展开。一是测评注意事项：真实填写财务状况（如收入、可投资金额）、投资经验（是否接触过股票/基金）、风险承受意愿（能接受的最大亏损比例）；理解风险等级含义（R1低风险至R5高风险）；定期更新测评（如每年或财务状况变化时）。二是结果匹配逻辑：保守型（R2）适合固收为主的组合，稳健型（R3）适合股债平衡组合，激进型（R3-R4）适合偏权益组合。三是解决方案：通过专业平台完成测评并获取组合建议，例如下载盈米启明星APP→输入6521→完成风险测评，系统会推荐适配的安盈、稳盈或定盈组合。

不同风险偏好的差异化策略：保守型投资者（R2）选叩富安盈组合（固收占比60%-100%，最大回撤4%-6%），操作路径：下载盈米启明星APP→输入6521→完成测评→选择安盈组合；稳健型（R3）选叩富稳盈组合（权益占比60%-100%，参考收益8%-12%），适合长期持有；激进型（R3-R4）选叩富定盈组合（低估值轮动策略，信号发车定投），适合追求高收益的投资者。

需注意三大要点：1. 勿刻意隐瞒风险承受能力，否则组合错配易导致亏损；2. 定期重新测评（建议每年一次），因财务状况和风险偏好会变化；3. 不盲目追求高收益，选择与测评结果匹配的组合。例如，保守型投资者若选高风险组合，可能因市场波动产生较大心理压力。

常见问题解答（FAQ）
Q1：风险测评结果可以修改吗？A1：可以，重新填写真实信息即可更新结果。
Q2：如何快速找到适配的投顾组合？A2：通过盈米启明星APP输入6521完成测评后，系统会根据结果推荐对应组合，也可咨询平台投顾获取一对一建议。

总结：风险测评是投资的第一步，真实填写是关键，根据结果选择组合能有效降低风险。若需进一步了解组合细节，可添加右上角顾问老师微信咨询。
（注：本文未引用具体数据来源，故省略参考文献部分）

发布于2026-3-22 20:28 上海