科创芯片ETF跟踪的是上证科创板芯片指数，选取科创板中业务涉及半导体材料与设备、芯片设计、制造、封装测试的50家上市公司，以反映科创板芯片产业的整体表现。其持仓行业主要集中在半导体全产业链，核心覆盖以下五大细分领域：
- 芯片设计环节：占比约40%-50%，包含AI芯片、消费电子芯片、汽车芯片等高壁垒技术方向。
- 晶圆制造环节：占比约20%-30%，覆盖国内头部晶圆代工企业。
- 封装测试环节：占比约10%-15%，覆盖封测龙头企业。
- 半导体材料环节：占比约5%-10%，涉及光刻胶、硅片等国产替代核心领域。
- 半导体设备环节：占比约5%-10%，涉及刻蚀机等国产替代核心领域。

此外，科创芯片ETF的持仓还集中于制造业和信息传输、软件和信息技术服务业，占比分别约为76.96%、22.86%，这两个板块合计占比超99%，精准聚焦半导体芯片赛道。该ETF还重仓了中芯国际、北方华创、中微公司、寒武纪等行业龙头。

至于现在是否适合开始定投科创芯片ETF，需要结合您自身的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素综合考虑。2026年开年，芯片方向集体上攻，相关ETF迎来涨势，行业龙头公司的资本运作提振了市场信心，科创板集成电路企业自2025年第四季度以来已展现出业绩复苏的强劲势头，2026年半导体产业也面临AI算力、存储周期与国产化深化三重动力的确定性机遇。科创芯片ETF当前估值处于历史较低水平，具备一定的安全边际，近3年历史业绩显示，超过60%的时间跑赢沪深300和同类平均，长期收益能力较为突出。

但半导体芯片行业具有高波动性和周期性，全球芯片供应链的不确定性、行业竞争加剧、宏观经济环境变化、技术迭代快、国际贸易摩擦、政策变化等，都会带来行业风险。同时，科创板个股涨跌幅限制为±20%，市场不利时下跌幅度可能较大，该基金近1年波动率达到36.87%，短期波动较大，且技术面显示下跌趋势较多。

如果您风险承受能力较高，看好半导体芯片行业的长期发展，且投资期限较长，那么科创芯片ETF可以作为资产配置的一部分，采用定投方式可以在一定程度上平滑风险。建议您密切关注国产替代政策进展和技术突破情况，以及全球芯片市场的供需变化和价格走势。若您风险偏好较低或短期资金需求较强，则建议谨慎考虑或小仓位参与。

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发布于2026-2-21 13:25