科创AI ETF历史业绩波动较大。在AI概念兴起等阶段曾表现出色，如人工智能ETF（515980）近1年收益率56.73%，优于97.59%的同类指数基金，今年以来收益率69.73%，同样位居同类前3%。不过，其近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49%，抗波动能力较弱。不同的科创AI ETF历史表现存在差异，如科创板AI成立来收益率48.79%（优于92%同类），但最大回撤24.97%；鑫元科创AI指数A/C成立来收益率约9%（优于70%同类），最大回撤12.82%。以科创创业人工智能ETF易方达（159140）为例，其成立（2025 - 12 - 10）以来回报为20.91%，近一个月回报为15.03%。

至于现在是否适合开始定投科创AI ETF，需要结合您的风险偏好和投资目标来判断。目前选择定投科创AI ETF有一定合理性，该ETF具有透明度高、可分散个股波动、能对冲传统行业衰退等优势。当前科创50指数估值处于历史中等偏下区间（PE - TTM约35倍，处于近3年30%分位），长期配置价值显现。2026年机构一致预测其成分股净利增速将达80.93%，远超传统宽基的个位数增长，按2026年预测净利计算市盈率仅52.68倍，相较于34.3%的盈利增速，估值性价比尤为突出。而且人工智能行业长期增长逻辑明确，技术迭代和政策支持驱动行业发展，定投能分享长期收益。

不过，科创AI ETF风险等级为中高，面临市场风险、行业竞争风险和政策风险。AI行业波动较大，而且短期部分AI标的估值已处于历史中等偏上区间，一次性满仓风险较高。
- 如果您是风险偏好较高、能承受较大波动且看好AI产业长期发展的投资者，可以考虑小仓位开始定投。定投是应对波动的有效方法，通过分批买入，可以平滑成本，降低买在高点的风险。长期坚持定投，不仅能摊薄成本，还能在市场下跌时积累更多份额，待行情回暖时获得更好收益。不同的科创AI ETF产品止盈止损设置不同，例如科创板AI止盈建议15% - 20%，止损建议10% - 15%；鑫元科创AI止盈建议10% - 15%，止损建议8% - 10%。但定投也需要耐心，不要因为短期波动而停止，否则可能错失低位布局的机会。
- 如果您是稳健型投资者，建议先观察一段时间，等市场情绪稳定、估值合理时再开始定投，目前不建议大量买入科创AI ETF。

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发布于2026-2-11 10:08 免费一对一咨询