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您好！债券基金的利率风险主要源于市场利率波动，当市场利率上升时，债券价格通常会下跌，从而导致债券基金净值下降。以下是一些有效的风险控制策略。
首先，可以进行分散投资，不要把资金集中投资于一只债券基金，而是选择多只不同类型、不同期限的债券基金进行组合投资。这样可以降低单一基金或单一债券对投资组合的影响，分散利率风险。其次，关注债券基金的久期，久期是衡量债券价格对利率变动敏感度的指标。久期越长，债券价格对利率变动的敏感度越高，利率风险也就越大。您可以选择久期较短的债券基金，以降低利率风险。再者，动态调整投资组合，密切关注市场利率的变化趋势，根据利率走势动态调整债券基金的投资组合。当预计市场利率上升时，可以适当减少债券基金的投资比例，增加现金或其他短期理财产品的配置；当预计市场利率下降时，则可以适当增加债券基金的投资比例。
盈米基金叩富团队推出的【叩富安盈组合(R2)】就可以很好地应对债券基金利率风险。它以债券、货币基金等固收类资产为绝对主力，占比维持在60%至100%，为您构建一个坚实的防御堡垒。在具体配置上，投研团队会精选不同久期的利率债、高等级信用债以及部分可转债，通过专业的资产搭配，以实现收益与安全的精细平衡。同时，为增强组合获取回报和抵御通胀的能力，可能会配置不超过20%的仓位到高股息红利类资产或黄金等商品，作为组合收益的增强器。在风险管理上，整个策略的核心目标是将组合的最大回撤严格控制在4%-6%的范围内。
如果您想进一步了解如何通过组合投资来避免债券基金利率风险，一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星APP输入6521联系我们，专业团队将为您提供详细的解答和专业的投资建议。
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发布于2026-2-5 21:44
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