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您好！基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。通俗来讲，就是基金当前每一份额的价值。每日收市后，基金公司会根据当天基金所投资的证券、银行存款本息等资产的总市值，减去各项费用负债，再除以总份额得到当天的单位净值。
累计净值 = 单位净值 + 基金成立以来的累计分红金额。它反映了基金自成立以来的总体业绩表现，即便基金进行了分红等操作，累计净值也能更全面地体现基金的历史收益情况。
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发布于2026-2-5 20:53
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