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有谁知道，基金管理费和托管费该怎么算呢？

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有谁知道，基金管理费和托管费该怎么算呢？

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资深韩经理

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资深李经理资深李经理财经达人

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基金管理费和托管费一般是按日计提的。计算公式通常是：每日计提费用 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率（或托管费率）÷ 当年天数。

举个例子，某只基金前一日的资产净值是1000万元，年管理费率是1.5%，当年按365天算，那么这只基金当天计提的管理费就是10000000×1.5%÷365 ≈ 410.96元。托管费的计算方式也是一样的道理。

不过要注意，这些费用在基金净值中已经扣除了，你看到的基金净值是已经扣完这些费用后的净值，不需要你额外再去支付。

市场上基金种类繁多，不同基金的管理费率和托管费率差异也比较大，选基金时这也是需要考虑的因素之一。如果你不知道怎么选基金，想了解更适合自己的投资方案，我可以帮你。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞，我给你详细讲讲，还可以下载APP“盈米启明星”并添加店铺“叩富”，获取更多专业服务。

发布于2026-2-2 12:18

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资深刘经理资深刘经理财经达人

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基金管理费和托管费一般是按照基金资产净值的一定比例，每日计提，按月支付。计算公式为：每日计提费用 = 前一日基金资产净值 × 年费率 ÷ 当年天数。

举个例子，某基金的年管理费率是 1.5%，托管费率是 0.25%，前一日基金资产净值是 10 亿元，一年按 365 天算，那该基金当天计提的管理费 = 10 亿 × 1.5% ÷ 365 ≈ 41095.89 元，当天计提的托管费 = 10 亿 × 0.25% ÷ 365 ≈ 6849.32 元。这部分费用直接从基金资产中扣除，不需要投资者额外支付。

虽然这两项费用是基金投资中不可避免的成本，但不同类型基金、不同基金公司的费率差异较大。投资者在选择基金时，费率也是需要考虑的因素之一。不过，不能只看费率高低，还要结合基金的业绩表现、投资策略等综合判断。

如果你不知道如何挑选基金，也不清楚怎么平衡费率和收益的关系，，我有丰富的投资经验和专业的知识，能帮你制定更合适的投资方案。另外，你可以下载“盈米启明星”APP，添加店铺叩富，里面有很多优质的基金产品和投顾服务供你选择。

发布于2026-2-2 12:18

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基金陈老师基金陈老师财经达人

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您好！基金管理费和托管费的计算方式通常是按照基金资产净值的一定比例每日计提，按月支付。具体计算公式如下：
每日计提费用 =（前一日基金资产净值 × 年管理费率或托管费率）÷ 当年天数

举个例子，如果某只基金的年管理费率是1.5%，托管费率是0.25%，前一日基金资产净值为1000万元，一年按365天算，那么该基金当天应计提的管理费 =（1000万 × 1.5%）÷ 365 ≈ 410.96元；当天应计提的托管费 =（1000万 × 0.25%）÷ 365 ≈ 68.49元。

需要注意的是，这些费用在基金净值中已经扣除，您看到的基金净值是已经扣除了管理费和托管费之后的数值，不会再额外向您收取。

在选择基金时，除了关注管理费和托管费，更要综合考虑基金的业绩表现、投资策略、风险水平等因素。我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2026-2-2 12:18

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