科创AI ETF的风险等级为中高，风险较大，主要体现在以下几个方面：
- 历史业绩波动大：如人工智能ETF（515980）近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49%，抗波动能力较弱。
- 行业风险：主要聚焦人工智能与科技创新赛道，面临行业集中风险，受行业政策、技术迭代等因素影响大。例如，技术迭代不及预期会对基金表现产生不利影响。
- 估值风险：板块估值普遍偏高，存在阶段性高估回调的可能。

关于是否适合现在定投，需要结合您的具体情况来判断：
- 风险偏好较高：如果您能承受较大波动且看好AI产业长期发展，同时投资期限在3年以上，可以考虑小仓位开始定投。AI产业是科技创新的核心主线，政策端持续支持数字经济与人工智能发展，企业研发投入与技术落地进度加快，长期成长空间明确。定投通过分批买入，可以平滑成本，降低买在高点的风险。长期坚持定投，不仅能摊薄成本，还能在市场下跌时积累更多份额，待行情回暖时获得更好收益。
- 稳健型投资者：建议先观察一段时间，等市场情绪稳定、估值合理时再开始定投。目前不建议大量买入科创AI ETF。

以下是一些科创AI ETF定投建议：
- 定投策略：建仓方式可采用“334”建仓法，首次投入总资金30%作为底仓，每遇5%左右回调再加仓30%，剩余40%资金机动应对极端行情；也可每月固定时间定投，避免主观择时误差。仓位控制上，建议科创AI ETF在个人投资组合中占比不超过10%，不要集中重仓单一赛道。
- 止盈建议：设定年化收益目标，如15%-20%，当定投组合达到该目标时，可选择部分止盈（如赎回50%）锁定收益，剩余份额继续分享行业成长；若遇到赛道估值显著偏高（如PE百分位超过80%），也可考虑阶段性止盈；还可结合历史数据与个人预期收益来设定，比如参考科创50指数前期高点，对应科创AI ETF（588790）价格高于2.05元时，可考虑止盈。
- 止损建议：定投更强调长期纪律性，若单只基金短期回撤超20%，先评估AI行业基本面是否发生本质变化，若长期趋势未变，可坚持定投甚至适当增加金额；若基本面走弱，可暂停定投并咨询顾问调整配置；要考虑自身风险承受能力，可以以历史低点为参考，如科创AI ETF（588790），可将区间底部设置为2024年的低点，对应价格低于0.53元时，只买不卖；或者根据自己能承受的最大亏损比例来设定，如亏损达到5% - 15%时止损卖出。

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发布于2026-1-30 13:10 南京