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基金为什么净值是涨的,结果收益却跌了呢怎么回事，求一个最新解答

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基金程老师

基金程老师基金

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基金净值涨了但收益却跌了，可能是由以下几种原因造成的：
1. 费用问题：基金运作会产生管理费、托管费、销售服务费等各类费用，这些费用会在每日净值计算时被扣除。若扣除的费用较多，即便基金净值表面呈上涨态势，扣除费用后实际收益也可能下跌。
2. 分红因素：基金进行分红时，会把基金资产的一部分以现金或基金份额形式返还给投资者。分红后，基金单位净值会相应降低。倘若在分红前后观察，就可能出现净值看似上涨，但因分红致使资产减少，从而让收益下跌的情况。
3. 计算方式有误：计算收益时，若未考虑申购赎回的时间点、费率等因素，或者错误统计了持仓份额等，都可能使计算出的收益结果与实际情况不符。
4. 买入时机和成本因素：如果在基金净值较高的位置买入，即便后续基金净值有所上涨，但由于买入成本过高，仍旧可能导致收益为负。
5. 分红方式选择：若选择了现金分红方式，分红金额未重新投入基金，而基金净值上涨，就可能出现看似基金涨了但实际收益为负的情况。

相比关注单只基金的净值和收益情况，进行基金组合配置是更好的选择。我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2026-1-26 00:33

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

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资深刘经理基金

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基金净值涨了但收益却跌了，可能有这么几个原因。一是基金的收费问题，比如你买入基金时产生的申购费、赎回时的赎回费，还有基金运作过程中的管理费、托管费等，这些费用会在一定程度上侵蚀你的收益，即便净值涨了，扣除费用后收益可能就变成负的了。二是分红的影响，如果基金进行了分红，分红会从基金资产中扣除，这可能会让你看到收益减少的情况。另外，不同的收益计算方式也可能导致这种差异，有些收益计算可能会考虑到持仓成本、时间等因素。

投资基金不能只看短期的净值涨跌和收益情况，要从更长远的角度去评估。而且市场上基金种类繁多，挑选到合适的基金并不容易，对于普通人来说，找个专业的基金投顾来帮忙是个不错的选择。

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发布于2026-1-26 00:33 上海

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资深宫顾问基金

帮助3.4万好评483 入驻3年

基金净值上涨但收益却下跌，可能由以下原因导致：
1. 买入时机不佳：如果在基金净值较高的位置买入，即使后续基金净值有所上涨，但由于买入成本过高，仍可能导致收益为负。
2. 费用因素：基金在运作过程中会产生多种费用，如管理费、托管费、销售服务费、申购和赎回费等。这些费用会在每日的基金资产中扣除，即便基金净值增长，但较高的费用会侵蚀一部分收益。尤其是频繁的申购和赎回操作，可能使得相关费用累积较高，从而削减了最终的收益。
3. 分红方式影响：基金分红有现金分红和红利再投资两种方式。若选择了现金分红方式，分红金额未重新投入基金，而基金净值上涨，就可能出现看似基金涨了但实际收益为负的情况。
4. 其他持仓资产表现：基金通常持有多种资产，如果除了观察到净值上涨的部分外，其他持仓资产（如股票、债券等）出现下跌，其带来的损失可能会抵消净值上涨带来的收益，导致整体收益下跌。
5. 杠杆或衍生品操作：部分基金可能使用杠杆、期货等工具，若操作方向与市场走势相反，可能放大亏损，即便基金部分净值上涨，也可能因这些操作导致整体收益下跌。
6. 大额申赎影响：大额赎回可能导致基金被动卖出资产，产生交易费用或低价抛售，影响净值和最终收益。

当遇到这种情况时，您不应盲目恐慌或冲动操作。您可以审视自己的投资策略，评估买入时机是否合理，是否过于追高；仔细核算各项费用，了解具体情况，尽量选择费用合理的基金产品，并减少不必要的频繁交易；同时，根据自身的财务规划和投资需求，选择合适的分红方式。

我们盈米基金是证监会批准的独立基金销售机构，盈米基金叩富团队是专业的投研团队，有丰富的行业经验。我们打造了一系列基金组合，能帮您实现资产的稳健增值。比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报；【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益；【叩富定盈组合(R3)】，由投顾团队提供明确的基金买卖信号，解决择时与轮动问题。

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发布于2026-1-26 00:33

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资深赵经理基金

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您好！基金净值涨了但收益跌了，这就好比您买了只股票，今天股价涨了，但您的账户总资产却少了，是不是很奇怪？其实原因可能有以下几点：
1. 分红方式影响：如果您选择的是现金分红，那么基金分红后，净值会下降，但您会收到现金，所以收益可能看起来跌了。
2. 赎回费用：如果您在基金净值上涨后赎回了部分基金，那么可能需要支付赎回费用，这也会导致收益下降。
3. 市场波动：基金的净值是根据其持仓的股票、债券等资产的市场价格计算的，如果市场在基金净值上涨后出现大幅波动，那么您的收益也可能会受到影响。

如果您想了解自己的基金收益为什么下降，可以登录盈米启明星APP（输入店铺码6521）查看详细的交易记录和收益分析。或者点击右上角加微信，联系我们的基金投顾顾问，我们会为您提供专业的解答和建议。

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的投资目标、风险偏好、投资期限等因素，为您量身定制投资组合，并提供全程的投顾服务。我们的投资策略基于深入的市场研究和数据分析，旨在帮助您实现长期稳健的投资收益。

跟您说个例子：客户张先生在我们的建议下，将部分资金配置到了一只低风险的债券基金上。虽然该基金的净值在过去一年中只上涨了3%，但由于其稳定的收益和较低的风险，张先生的整体投资组合的收益反而提高了。如果您也想让自己的投资更加稳健，右上角加我微信，我们为您制定专属投资方案。

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