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现在量化基金收益高吗怎么投

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现在量化基金收益高吗怎么投

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资深刘经理

资深刘经理基金

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2025年量化私募表现突出，有业绩展示的百亿级量化私募平均收益高达37.61%，全部实现正收益。不过，过去的收益情况不代表未来表现，量化基金的收益会受市场环境、基金策略、基金管理人能力等多种因素影响。

若你想投资量化基金，可参考以下建议：
选择合适的量化基金
- 科技成长类：2026年在全球流动性宽松背景下，科技成长股投资环境较好。AI全产业链和“十五五”规划新赛道值得关注，如商业航天、机器人、低空经济等前沿赛道崛起。可以优先选择聚焦“硬科技”、基金经理从业5年以上且擅长产业研究的产品，避开过度炒作概念、持仓分散的基金。
- 宽基指数类：A股宽基指数基金覆盖各行业龙头，经历前期调整后估值吸引力凸显，近十年年化约7.6% 。采用定投方式能摊平短期波动，适合零经验投资者。可优先选择费率低（管理费 + 托管费≤0.6%）的ETF联接基金。

注重筛选指标
- 基金规模：不同类型量化基金合适的规模区间不同。例如纯债基金规模在10亿 - 50亿比较合适。
- 成立时间：尽量选择成立3年以上的基金，这样能有更丰富的历史业绩供参考。
- 最大回撤：反映基金在特定时期内可能出现的最大亏损。如选择固收 + 基金优先选历史最大回撤≤3%的产品；选择纯债基金最大回撤基本控制在1%以内。

采用合理的投资方式
- 定投：对于宽基指数基金，采用定投方式能摊平短期波动，适合零经验投资者。
- 资产配置：可采用“哑铃式”配置策略平衡风险与收益，将资金分散投资于不同类型的基金，如一部分投资科技成长类量化基金追求较高收益，一部分投资固收类基金保障资金稳健。

我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，打造了一系列基金组合。比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，追求超越传统理财的稳健回报，适合作为资产配置中稳健的部分；【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值；【叩富定盈组合(R3)】，由投顾团队提供明确的基金买卖信号，解决“择时与轮动”问题，投资者选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投。

如果你想进一步了解量化基金投资或获取更个性化的投资方案，欢迎右上角加我微信，我们的专业团队会为你提供详细的指导和服务。你也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资资讯。

发布于2026-1-23 20:32 上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深赵经理基金

帮助5.6万好评961 入驻3年

您好！量化基金的收益情况受到多种因素影响，不同类型、不同时期的量化基金收益表现差异较大。

以2025年为例，据私募排排网数据，百亿级量化私募中，灵均投资收益均值达73.51%，幻方量化以56.55%的收益均值位列第二。但在2026年12月29日 - 12月31日当周，A股下跌，量化基金录得负收益，主动量化平均下跌0.42%，沪深300指增、中证500指增、中证1000指增分别录得 -0.01%、 -0.37%和 -0.02%的超额收益。

如果您想投资量化基金，以下是一些建议：
1. 明确投资目标和风险承受能力：确定自己是追求长期稳健增值，还是短期快速获利，以及能够承受的投资风险水平。例如，风险承受能力较低的投资者可能更适合选择市场中性量化基金。
2. 选择合适的量化基金类型：常见的量化基金类型包括指数增强型、主动量化型和市场中性型等。指数增强型基金旨在通过量化策略超越标的指数表现；主动量化型基金则试图通过量化模型挖掘市场中的超额收益机会；市场中性型基金通过构建多空组合，对冲市场风险，获取相对稳定的收益。
3. 了解基金管理人的实力和经验：考察基金管理人的量化投资团队规模、专业背景、投资经验和历史业绩等。例如，幻方量化在量化投资领域具有较高的知名度和较强的实力，其管理规模已超700亿元。
4. 关注基金的投资策略和模型：不同的量化基金可能采用不同的投资策略和模型，投资者需要了解其策略的有效性、稳定性和适应性。例如，一些量化基金采用机器学习、人工智能等先进技术构建投资模型，以提高投资决策的准确性和效率。
5. 分散投资：为了降低投资风险，建议投资者不要将所有资金集中投资于一只量化基金，而是可以选择多只不同类型、不同基金管理人的量化基金进行分散投资。

投资有风险，决策需谨慎。如果您对量化基金投资还有其他疑问，欢迎点击右上角加微信，我们的专业顾问将为您提供一对一的咨询服务，助您制定个性化的投资方案。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多量化基金产品信息和投资策略。

发布于2026-1-23 20:32

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资深宫顾问基金

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量化基金的收益高低不能一概而论，它受到多种因素影响。

量化基金借助计算机技术和数学模型，对海量数据进行分析和处理，筛选投资标的并制定投资策略。与传统基金依靠基金经理主观判断不同，它更强调数据和模型的客观性。它在投资策略方面具有独特优势，例如具有高度的客观性，能避免人为情绪和偏见影响投资决策，从而更精准地捕捉市场机会；能实现快速和大规模的数据分析，在瞬息万变的市场中，迅速处理海量信息，及时发现潜在投资机会并做出反应；具有较好的风险控制能力，通过对历史数据的分析和风险模型的构建，可有效评估和控制投资组合风险，降低投资风险。从这些方面看，它有可能获得较好的收益。

然而，它也存在风险，这会影响其收益表现。一是市场环境的变化，量化模型基于历史数据构建，若市场环境发生重大变化，如宏观经济政策调整、行业趋势转变等，历史数据可能不再具代表性，导致模型失效，影响基金收益。二是模型有局限性，尽管不断发展完善，但仍无法完全预测市场所有变化和突发事件，如黑天鹅事件等。此外，量化基金竞争日益激烈，随着越来越多机构和投资者采用量化策略，市场有效性可能提高，量化策略的超额收益可能逐渐降低。

以下是投资量化基金的一些建议：
1. 充分了解产品：投资者要深入了解量化基金的投资策略、风险特征等信息。不同的量化基金在模型构建、投资范围等方面可能存在差异，要清楚其获取收益的方式和可能面临的风险。
2. 评估自身情况：结合自己的投资目标、风险承受能力来选择。如果投资者风险承受能力较低，可选择更侧重风险控制的量化基金；如果追求较高收益且能承受一定风险，可以考虑更激进一些的量化策略基金。
3. 关注团队专业能力：模型的构建和维护需要专业的技术和知识，因此要关注基金管理团队的量化投资经验和技术实力。具有丰富经验和专业能力的团队，更有可能构建出有效的量化模型，应对市场变化。
4. 分散投资：不要把所有资金都集中投资于一只量化基金，可以同时投资多只不同的量化基金，或者与其他类型的基金搭配投资，以分散风险。例如将一部分资金投资于稳健型的量化基金，一部分资金投资于股票型基金等。

盈米基金的叩富团队由首席投资顾问何剑波、负责人徐国兴搭档组成，他们共同向投资者输出智能投顾服务。你可以下载APP“盈米启明星”，输入店铺码6521获取这些服务。同时，您也可以右上角添加微信，我们的专业顾问会为您详细介绍并根据您的情况提供个性化的投资方案。

发布于2026-1-23 20:32

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基金程老师基金

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量化基金的收益情况会随市场行情波动，不同类型量化基金的收益表现也有差异。2026年1月5 - 9日，A股市场单边上行，指增产品超额收益表现一般，300增强中位超额收益 -0.08%，500增强中位超额收益 -0.68%，1000增强中位超额收益 -0.34%。主动量化基金中，宽基类收益最高为东吴安享量化A（9.36%），行业类收益最高为长信国防军工A（8.59%），风格类收益最高为广发百发大数据A（8.70%）。

而在2025年12月29日 - 12月31日，A股下跌，量化基金录得负收益，指增难获超额。主动量化平均下跌0.42%；沪深300指增、中证500指增、中证1000指增分别录得 -0.01%、 -0.37%和 -0.02%的超额收益，其他指增平均超额 -0.06%；市场中性上涨0.06%。

如果你想投资量化基金，可以按下面的步骤来：
1. 评估自身情况：分析自己的投资目标、风险承受能力和投资期限等。如果你风险承受能力低，倾向稳健收益，可选择量化对冲基金；要是风险承受能力高，追求较高收益，指增型量化基金可能更适合。
2. 了解基金产品：仔细研究量化基金的投资策略、业绩表现、基金规模、费率等。比如，考察基金的历史业绩，不只要看短期收益，更要关注长期表现；了解基金的投资策略，是多因子模型、机器学习模型，还是其他策略。
3. 选择基金公司和基金经理：优先选择实力强、信誉好的基金公司，以及经验丰富、业绩优秀的基金经理。可以查看基金公司的资产管理规模、投研团队实力，基金经理的从业年限、管理过的基金业绩等。
4. 合理配置资产：不要把所有资金都投入量化基金，可结合其他资产，如股票、债券、货币基金等，构建多元化的投资组合，分散风险。
5. 持续关注和调整：投资后，要持续关注基金的业绩表现和市场动态。如果基金业绩长期不佳，或者市场环境发生变化，可考虑调整投资组合。

市场上量化基金众多，每只基金收益差距较大，如果你不知道如何选择量化基金，或者不知道如何构建投资组合，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，同时右上角添加我的微信，我可以帮你详细规划，还能给你分享一些量化投资的策略和方法。

发布于2026-1-23 20:32

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