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您好！我给您分享一个家庭理财规划的经典案例。张女士一家，夫妻二人都是上班族，有一个孩子，家庭年收入30万左右。他们之前对理财没有太多规划，资金基本都放在银行活期。
在盈米基金叩富团队的建议下，他们进行了如下规划：对于家庭“一笔钱”，也就是家庭积蓄等存量资金，他们采用“资产配置”思路，将40%的资金投入「叩富安盈组合(R2)」，这部分资金就像家庭财富的“压舱石”，主要投资债券、货币基金等固收类资产，能保障资金的稳健，年化参考收益目标为4%-6%，最大回撤控制在4%-6%。60%的资金投入「叩富稳盈组合(R3)」，作为家庭财富的“增长器”，以全球权益类资产为核心，在全球范围内捕捉科技、消费等核心赛道的长期增长机会，参考收益目标为8%-12%，参考最大回撤为15%-20%。
对于每月工资结余等“灵活的钱”，他们采用“长期定投”思路，全部用来长期定投「叩富定盈组合(R3)」，这是现金流的“导航仪”，通过专业的“信号发车”实现精准择时，解决了择时与轮动问题。
经过一段时间的投资，张女士家庭的资产实现了较为稳健的增长，也在一定程度上抵御了市场波动。我有十余年市场经验，经历过多轮牛熊，擅长分析“好行业、好公司、好价格”，能为您提供专业的投资建议。
你也可以在抖音搜索“远哥定投全球好基金”同时通过盈米启明星小程序添加店铺“叩富”联系我，关注我，随时查看我最新的市场解读视频。
在盈米基金叩富团队的建议下，他们进行了如下规划：对于家庭“一笔钱”，也就是家庭积蓄等存量资金，他们采用“资产配置”思路，将40%的资金投入「叩富安盈组合(R2)」，这部分资金就像家庭财富的“压舱石”，主要投资债券、货币基金等固收类资产，能保障资金的稳健，年化参考收益目标为4%-6%，最大回撤控制在4%-6%。60%的资金投入「叩富稳盈组合(R3)」，作为家庭财富的“增长器”，以全球权益类资产为核心，在全球范围内捕捉科技、消费等核心赛道的长期增长机会，参考收益目标为8%-12%，参考最大回撤为15%-20%。
对于每月工资结余等“灵活的钱”，他们采用“长期定投”思路，全部用来长期定投「叩富定盈组合(R3)」，这是现金流的“导航仪”，通过专业的“信号发车”实现精准择时，解决了择时与轮动问题。
经过一段时间的投资，张女士家庭的资产实现了较为稳健的增长，也在一定程度上抵御了市场波动。我有十余年市场经验，经历过多轮牛熊，擅长分析“好行业、好公司、好价格”，能为您提供专业的投资建议。
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发布于2026-1-20 09:20 上海
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