芯片ETF属于高波动的行业指数基金，结合它的特性，止盈止损设置可以参考下面的建议：
- 止损策略：可以设置15%-18%的止损线（参考近1年最大回撤），若单月回撤超10%或周度回撤超5%，可阶段性减仓控制风险。也可以参考近一年最大回撤，设置15%-20%的止损线，避免大幅亏损。如果采用定投方式，可适当放宽止损范围至25%，利用分批买入摊薄成本。
- 止盈策略：
- 目标收益法：分阶段止盈，如达到20%-30%收益（对应行业景气周期）即赎回部分；若长期持有（1 - 3年），可设置20%-30%的阶段性止盈目标，或采用“分批止盈”策略（每涨10%赎回1/3），锁定收益同时保留部分仓位享受行业增长。也可以结合近一年59.87%的收益率，建议止盈点设为15%-20%，或根据个人风险偏好调整。
- 估值法：当前估值适中（低于56%历史分位），若估值百分位升至80%以上（高估区间），或行业政策出现利空信号时止盈；科创芯片ETF当前估值处于历史低位（低于76%的时期），不过如果未来估值百分位大幅上升，也可考虑止盈。

从行业基本面看，存储涨价趋势延续、AI驱动算力/存力需求爆发、国内晶圆厂产能满载，长期景气度向好。不过，当前市场温度处于一定水平（不同数据有60.92度、68.78度等说法），短期趋势判断为下跌趋势多，一次性满仓易受波动冲击。对于是否现在买入，适合定投或分批买入，如每周/每月定投，平摊短期波动成本；若想布局，可先配置30%-50%仓位，待回调至10%左右再加仓。如果您风险承受能力较强，可考虑定投方式逐步布局，分散短期波动风险；若风险偏好较低，建议观望至趋势明确后再行动。

芯片行业受全球半导体周期、中美科技政策影响较大，若存储涨价不及预期或AI需求放缓，可能引发估值回调。要是仅投资单一的芯片ETF，风险相对集中。我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2026-1-14 13:37