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您好！基金的运作费通常是从基金资产中每日计提扣除的，并非直接从您每日看到的收益里扣除，但会间接影响您的收益情况。
基金运作费主要包含管理费、托管费和销售服务费等。管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用，用于支付基金公司的运营成本、投研团队薪酬等；托管费是基金托管人（一般是银行）为保管和监管基金资产而收取的费用；销售服务费则用于支付基金销售渠道的佣金、营销费用等。
这些费用的计提方式是按日计算、按年费率收取。具体的计算公式为：每日计提的运作费用 =（前一日基金资产净值× 年费率）÷ 当年天数。也就是说，基金每日会根据前一日的资产净值，按照合同约定的年费率计算出当天应计提的费用，然后从基金资产中扣除。
由于基金资产减少，基金的单位净值也会相应降低。您看到的基金净值是已经扣除了当日运作费用后的净值，所以在计算您的收益时，这些费用实际上已经被考虑在内了。
为您推荐盈米基金叩富团队精心打造的基金组合：
【叩富安盈组合(R2)】：它作为您资产配置的财富“压舱石”，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，在追求稳健回报的同时，降低运作费用波动对资产的影响。目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：此为您资产配置的财富“增长器”，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产。通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，力求实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：堪称您每月现金流“导航仪”，是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。
例如客户李先生，他将60%的资金投入【叩富安盈组合(R2)】，30%的资金配置【叩富稳盈组合(R3)】，剩下10%的月结余资金参与【叩富定盈组合(R3)】。经过一段时间的运作，在扣除运作费用后，整体资产依然实现了较为可观的增值。
如果您想进一步了解基金运作费的详情，或者获取更适合您的资产配置方案，欢迎右上角加微信，我们的专业团队将为您提供一对一的服务，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521进行深入了解。
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发布于2026-1-14 10:29
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