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想请教一下大家，我是第一次接触基金，想知道基金每天就只有一个价格吗？

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王经理玲依

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资深韩经理资深韩经理财经达人

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身份认证| 入驻4年

您好！基金分为开放式基金和封闭式基金，它们的价格情况有所不同。

开放式基金通常每天只有一个价格，也就是基金的单位净值。这个净值是基金公司在每天收盘后，根据基金所投资资产的市场价值等因素计算出来的。投资者当天任何时间提交的申购或赎回申请，都按照当天收盘后计算出的这个净值来成交（如果是在交易日15:00之后提交的申请，则按照下一个交易日的净值成交）。

而封闭式基金在证券交易所上市交易，它的价格就像股票一样，在交易时间内是实时变动的。这是因为封闭式基金的交易价格受市场供求关系等多种因素影响，可能会和它的单位净值有所不同，出现溢价或折价的情况。

对于刚接触基金的您来说，选择合适的投资方式很重要。我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。如果您看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您想追求更稳健的资产配置，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载“盈米启明星”APP并添加店铺“叩富”，在上面了解更多基金组合的详细信息。同时，右上角，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力您开启基金投资之旅，实现财富稳健增长。

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发布于2026-1-10 11:48 上海

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资深唐顾问：

基金的净值以交易日收盘后最新核算的单份单位净值为准

资深小谢经理：

可通过产品定期披露的净值变动明细核对每日单位净值的变化情况

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资深李经理资深李经理财经达人

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是的，基金每天通常只有一个价格，也就是基金单位净值。这个净值是基金公司在每个交易日收盘后，根据基金资产的实际价值计算出来的，一般会在晚上公布。不过，像ETF基金和LOF基金这种可以在证券市场交易的基金，在交易时间内，它们的价格会像股票一样实时波动。

对于第一次接触基金的你来说，选对基金很关键。市场上基金种类繁多，不同基金的收益和风险差异很大。要是自己没经验，很容易选错。专业的基金投顾能帮你筛选出合适的基金，制定科学的投资策略。

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发布于2026-1-10 11:48

8名认证经理当前在线

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基金陈老师基金陈老师财经达人

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身份认证| 入驻1年

您好，基金分为开放式基金和封闭式基金，它们的价格情况有所不同。

开放式基金一般每天只有一个价格，也就是基金的净值。基金净值是由基金管理人在每个交易日收盘后，根据基金资产和负债的情况计算得出的。投资者在交易日下午3点前提交的申购或赎回申请，会按照当天的基金净值来成交；如果在下午3点后提交申请，则会按照下一个交易日的基金净值来处理。

封闭式基金在证券交易所上市交易，其价格和股票类似，会在交易时间内实时波动。封闭式基金的交易价格由市场供求关系决定，可能会高于或低于基金的净值。

对于初次接触基金的您来说，我们盈米叩富团队为不同风险偏好的投资者打造了一系列基金组合。如果您追求低风险的稳健收益，可以选择【叩富安盈组合(R2)】，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。要是您看好指数的长期发展，【叩富稳盈组合(R3)】是不错的选择，我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您想解决“择时与轮动”的困扰，【叩富定盈组合(R3)】会是您的好帮手，我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，提供明确的基金买卖信号，您只需选择“自动跟车”，就能实现一键式跟投。

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发布于2026-1-10 11:49

17名认证经理当前在线

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资深刘经理资深刘经理财经达人

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是的，基金每天只有一个价格，也就是基金的单位净值。这个净值一般在交易日晚上的八九点钟由基金公司公布，QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天。它是根据基金当天收盘时持有的证券、银行存款等资产的总价值，扣除负债后再除以基金总份额计算出来的。你买卖基金时，就是按照这个当天唯一确定的单位净值来交易的，比如你在交易日下午3点前提交申购或者赎回申请，就按照当天的净值成交；要是在下午3点后提交，那就按照下一个交易日的净值成交。

对于刚接触基金的朋友来说，选基金可是个难题，因为市场上基金种类繁多，业绩表现差异也很大。选到好基金才能获得好收益，这就需要专业的分析和判断了。你可以盈米启明星小程序或APP 并添加店铺“叩富”，这里有专业的投研团队和优秀的基金投顾策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是觉得我回答得还行，想科学地投资基金，帮我点个赞，，我给你详细讲讲。

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发布于2026-1-10 11:49

15名认证经理当前在线