科创AI ETF聚焦人工智能核心赛道，长期成长逻辑清晰，但短期受技术迭代、政策变化等影响波动较大。从当前市场环境来看，选择定投是较为合适的策略。

目前布局时机具备一定优势。在行业方面，人工智能是新质生产力核心方向，政策支持持续加码，带动产业链需求提升；资金层面，机构资金持仓占比稳步提升；估值方面，截至2025年11月24日，科创AI指数市盈率有所回落，此时定投入场能降低择时风险，而且长期持有能享受技术迭代和产业扩容红利。

不过，科创AI ETF属于中高风险产品，需匹配自身风险承受能力。若您能接受15% - 20%的短期回撤，且计划持有3年以上，定投是平滑波动、积累筹码的合适方式；若风险承受能力较低或投资周期不足1年，则需谨慎考虑。

科创AI ETF还有以下优势：一是赛道聚焦度更高，精准覆盖科创板中AI上游核心环节，相比宽基AI指数，成分股更集中于高成长的科创属性企业，弹性与长期成长空间更突出；二是交易效率高，实时成交、无申赎滞后性，适合捕捉板块短期轮动机会，且管理费率低于主动基金，长期定投能节省费用；三是成分股质量更优，多为研发投入高、技术壁垒强的头部企业，抗风险能力优于中小盘AI基金。

以下是一些投资建议：
- 定投策略：建仓方式可采用“334”建仓法，首次投入总资金30%作为底仓，每遇5%左右回调再加仓30%，剩余40%资金机动应对极端行情；也可每月固定时间定投，避免主观择时误差。同时建议科创AI ETF在个人投资组合中占比不超过10%，不要集中重仓单一赛道。
- 止盈建议：设定年化收益目标，如15% - 20%，当定投组合达到该目标时，可选择部分止盈（如赎回50%）锁定收益，剩余份额继续分享行业成长；若遇到赛道估值显著偏高（如PE百分位超过80%），也可考虑阶段性止盈；还可结合历史数据与个人预期收益来设定，比如参考科创50指数前期高点，对应科创AI ETF（588790）价格高于2.05元时，可考虑止盈。
- 止损建议：定投更强调长期纪律性，若单只基金短期回撤超20%，先评估AI行业基本面是否发生本质变化，若长期趋势未变，可坚持定投甚至适当增加金额；若基本面走弱，可暂停定投并咨询顾问调整配置。要考虑自身风险承受能力，可以以历史低点为参考，如科创AI ETF（588790），可将区间底部设置为2024年的低点，对应价格低于0.53元时，只买不卖；或者根据自己能承受的最大亏损比例来设定，如亏损达到5% - 15%时止损卖出。

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发布于2026-1-8 09:04 免费一对一咨询