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您好！基金单位净值的计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。
下面为您详细解释一下这个公式里各项的含义：
基金资产总值指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等的价值总和。比如一只基金投资了多只股票和债券，这些股票和债券在某个时间点的市场价值加起来，再加上基金账户里的现金等，就是基金资产总值。
基金负债是指基金运作过程中所产生的负债，像应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。
基金总份额就是基金发行在外的总份数。投资者在购买基金时，会按照一定的金额获得相应的基金份额。
举个例子，假如一只基金的资产总值是1亿元，负债是1000万元，基金总份额是5000万份。按照公式计算，基金单位净值 =（10000万 - 1000万）÷ 5000万 = 1.8元。也就是说，在这个时间点，每份基金的价值是1.8元。
如果您还想了解更多关于基金投资的知识，或者有资产配置方面的需求，我们盈米基金叩富团队可以为您提供专业的服务。我们有专业的投研团队，由经验丰富的首席投资顾问何剑波老师领衔。何剑波老师拥有清华大学本硕连读背景，18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊市场考验。我们团队精心打造了一系列基金组合，比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，追求稳健回报；【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益；【叩富定盈组合(R3)】，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，解决择时与轮动问题。
您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，也可以右上角添加微信联系我们的顾问，我们会为您量身定制投资方案。
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基金资产总值指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等的价值总和。比如一只基金投资了多只股票和债券，这些股票和债券在某个时间点的市场价值加起来，再加上基金账户里的现金等，就是基金资产总值。
基金负债是指基金运作过程中所产生的负债，像应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。
基金总份额就是基金发行在外的总份数。投资者在购买基金时，会按照一定的金额获得相应的基金份额。
举个例子，假如一只基金的资产总值是1亿元，负债是1000万元，基金总份额是5000万份。按照公式计算，基金单位净值 =（10000万 - 1000万）÷ 5000万 = 1.8元。也就是说，在这个时间点，每份基金的价值是1.8元。
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发布于2026-1-2 13:59 上海
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