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年终奖到账后如何参与股债再平衡？
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年终奖到账后如何参与股债再平衡？

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首发 资深刘经理
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您好！在明确了当前的股债持仓比例与目标比例后，例如当前持有股票六成，债券四成。当年终奖到账时，我们首先需要审视现有的投资组合状况。如果股票的持有比例低于目标比例，那么我们可以利用年终奖来增加对权益类资产的配置。相反，如果债券的持有比例不足，我们就需要加大对债券类产品的投资力度。
策略
在进行操作的时候，我们应该优先补充“缺口较大”的品类。例如，如果目前股票持有五成，债券持有五成，而目标是要达到股票六成，债券四成，那么我们就可以利用年终奖购买股票或基金，以补充一成的权益。这里需要注意的是，我们应该使用“增量资金”来进行平衡，避免动用到原有的持仓，这样可以降低交易成本。


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发布于2025-12-28 21:50

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资深程经理 172
#速进，高盈利基金被曝光# @ 群友热聊中~

程老师 05:21

你好，年终奖做基金组合求稳，核心是“低波动打底+适度收益增强”，结合你的需求（不想炒股、只买基金），推荐用“固收类组合+股债平衡组合”的搭配方式，既能控制风险，又能避免资金闲置收益过低...

京圈红韵 05:21

我刚听说你们这有个大佬的年收益高达26%，麻烦加我V信发我下截图，我想观摩一下，谢谢

刘老师 05:21

OK，我私信发你截图，正好他今天调仓了，可以看下。
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