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您好，债券基金年底信用风险小幅上升，但整体可控，风险集中在特定标的。
风险上升原因
企业年底集中偿债、回款压力大，部分弱资质主体违约概率有所增加。
机构年底考核兑现收益，会抛售低评级债券，加剧这类债券的价格波动。
风险分化特征
高评级债（AAA/AA+）：信用风险极低，受年底因素影响小。
中低评级债（AA 及以下）、城投弱区域债：信用风险上升明显，易引发净值回撤。
短债基金：持仓久期短、评级高，信用风险远低于中长期信用债基金。
应对要点
选持仓以高评级债为主、规模 50 亿 + 的债券基金，避开弱资质城投债、产业债重仓产品。
优先考虑短债 / 中短债基金，这类产品信用风险更可控。
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发布于2025-12-28 19:41
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