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科创AI ETF的历史业绩并不稳定。在AI概念兴起等阶段，它曾表现亮眼，像人工智能ETF（515980）近1年收益率56.73%，优于97.59%的同类指数基金，今年以来收益率69.73%，位居同类前3%。但它的波动也比较大，比如人工智能ETF（515980）近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49%，抗波动能力较弱；科创板AI（588930）成立以来收益率为48.79%，优于92%的同类基金，但最大回撤达24.97%，波动同样较大。
目前AI技术处于快速发展和应用拓展期，长期前景广阔，且当前科创板估值虽有波动，但从长期看仍具投资价值。不过，该行业面临技术迭代快、市场竞争激烈等风险，基金净值可能大幅波动，科创AI ETF的风险等级为中高风险。
如果您是风险偏好较高、能承受较大波动且看好AI产业长期发展的投资者，可以考虑小仓位开始定投。定投是应对波动的有效方法，通过分批买入，可以平滑成本，降低买在高点的风险。长期坚持定投，能摊薄成本，还能在市场下跌时积累更多份额，待行情回暖时获得更好收益。不过，定投也需要耐心，不要因为短期波动而停止，否则可能错失低位布局的机会。建仓方式可采用“334”建仓法，首次投入总资金30%作为底仓，每遇5%左右回调再加仓30%，剩余40%资金机动应对极端行情；也可每月固定时间定投，避免主观择时误差。不同的科创AI ETF产品止盈止损设置也不同，科创板AI止盈建议15%-20%，止损建议10%-15%；鑫元科创AI止盈建议10%-15%，止损建议8%-10%。
如果您是稳健型投资者，建议先观察一段时间，等市场情绪稳定、估值合理时再开始定投，目前不建议大量买入科创AI ETF。
如果你想获取更专业的动态调仓策略，可下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，可以享受专业投顾团队的定投策略指导，帮助优化周期和金额。要是你在投资过程中有任何疑问，右上角加我微信联系，我们专业团队会为您提供详细的解答和个性化的投资方案。
目前AI技术处于快速发展和应用拓展期，长期前景广阔，且当前科创板估值虽有波动，但从长期看仍具投资价值。不过，该行业面临技术迭代快、市场竞争激烈等风险，基金净值可能大幅波动，科创AI ETF的风险等级为中高风险。
如果您是风险偏好较高、能承受较大波动且看好AI产业长期发展的投资者，可以考虑小仓位开始定投。定投是应对波动的有效方法，通过分批买入，可以平滑成本，降低买在高点的风险。长期坚持定投，能摊薄成本，还能在市场下跌时积累更多份额，待行情回暖时获得更好收益。不过，定投也需要耐心，不要因为短期波动而停止，否则可能错失低位布局的机会。建仓方式可采用“334”建仓法，首次投入总资金30%作为底仓，每遇5%左右回调再加仓30%，剩余40%资金机动应对极端行情；也可每月固定时间定投，避免主观择时误差。不同的科创AI ETF产品止盈止损设置也不同，科创板AI止盈建议15%-20%，止损建议10%-15%；鑫元科创AI止盈建议10%-15%，止损建议8%-10%。
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发布于2025-12-28 14:25 北京
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