+微信
资深刘经理
基金
帮助8263 入驻3年 行业top
首发回答
您好，核心是 “先评估健康度，再针对性优化”，如下 5 步：
盘点仓位结构
统计债类、权益类、现金类的占比，对比自己的风险偏好基准（比如稳健型 6:3:1），看是否有品类偏离超 10%。
筛查单只基金质量
清掉两类基金：① 连续 1-2 年跑输同类、基金经理频繁跳槽的；② 持仓重复的（比如多只沪深 300ETF）。
执行再平衡
超配的权益类，优先卖盈利多的标的；低配的债类，用赎回资金或新增闲钱补仓，把比例调回基准。
适配资金需求
明年有大额支出→提高货币 / 短债占比；长期闲钱→保留核心权益仓位，不用刻意止盈。
校准后续策略
调整定投标的（只留优质宽基 / 高股息），设置自动扣款，避免手动追涨杀跌。
希望以上回答可以帮助到您。如果您想了解更多投资知识，可以关注公众号“大何奔腾”，我们有免费的理财课程和实操跟投群，还有资深投顾老师1v1伴投指导。
发布于2025-12-24 11:45
当前我在线
直接联系我
1600位专业顾问在线
搜索更多类似问题 >
年底基金组合再平衡，比例怎么定？
83
基金组合回测，可以具体讲一下吗?
532
基金组合比例怎样分配，可以具体讲一下吗?
505
我来咨询下，基金组合几只基金最好呢靠谱吗？
71
钱耳朵推荐的基金组合，想问一下高手
337
基金组合几只基金最好，有没有人知道啊,帮忙说下
204
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
电话咨询
咨询
