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资深刘经理
基金
帮助9701 入驻3年 经验丰富
首发回答
您好，基金组合再平衡的核心是看 比例偏离度，不是看收益高低，收益只是比例偏离的结果。
核心逻辑
再平衡的目的是控制风险，让组合始终保持你最初设定的风险收益结构。比如你设定的是 60% 固收 + 40% 权益的稳健组合，即便权益部分涨了很多、收益很高，只要它的占比涨到 50%，就超出了你的风险承受边界，就需要卖出超额部分，回归 40% 的目标比例。
收益只是参考，不是依据
不能因为某只基金赚了钱就卖掉，也不能因为亏了钱就死守。比如宽基指数基金长期收益不错，但短期暴涨导致占比超标，也得按规则调仓；反之，固收基金收益低但占比不足，也需要加仓补足。
实操提醒
调整时只看 “当前占比和目标占比的差值”，差值达到预设阈值（比如 ±5%~±10%）或到了定期调整时间，就执行高抛低吸，和单只基金的短期收益无关。
希望以上回答可以帮助到您。如果您想了解更多投资知识，可以关注公众号“大何奔腾”，我们有免费的理财课程和实操跟投群，还有资深投顾老师1v1伴投指导。
发布于2025-12-23 17:43
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