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您好，以下是具体回答：
基金诊断核心指标
收益类：近 1/3/5 年收益率、年化收益率、同类排名（判断收益能力和行业位次）；
风险类：最大回撤、波动率（衡量净值波动和极端亏损幅度）；
风险收益比类：夏普比率、信息比率（评估单位风险对应的收益）；
持仓与操作类：持仓集中度、换手率、行业配置（看分散度和策略稳定性）；
其他：基金规模、成立年限、基金经理任职时长（影响流动性和策略延续性）。
夏普比率和最大回撤的重要性对比
二者重要性取决于投资目标，无绝对优劣：
追求风险收益性价比选夏普比率：它反映每承担 1 单位风险获得的超额收益，数值越高，风险调整后收益越优，适合评估长期稳健增值的基金；
风险厌恶、怕大额亏损选最大回撤：它体现基金历史最大亏损幅度，直接关联本金安全，对保守型投资者更关键，比如养老资金需优先看最大回撤控制能力。
实操中需结合使用：夏普比率看收益效率，最大回撤看风险底线，二者兼顾才能全面判断基金表现。
希望以上回答可以帮助到您。如果您想获得专业的投顾服务或者想要学习基金理财，可以右上角点击【+微信】或者【咨询TA】，我给您提供一对一深入解答，助力您实现财富的保值增值。
发布于2025-12-12 15:36
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