科创AI ETF属于高成长、高波动品种，风险等级为中高，主要面临三方面风险：
一是市场风险，科创人工智能板块作为新兴科技领域，市场波动大，且科技行业技术迭代快，企业若跟不上变革，业绩和股价会受较大影响。
二是行业竞争风险，人工智能领域竞争激烈，新进入者可能打破现有格局，若持仓企业在竞争中处于劣势，会影响基金表现。
三是政策风险，科技行业受政策影响大，政策变化可能影响企业发展和盈利预期，进而影响基金净值。

从历史业绩来看，科创AI ETF存在较大波动。在AI概念兴起等阶段曾表现出色，例如人工智能ETF（515980）近1年收益率56.73%，优于97.59%的同类指数基金；今年以来收益率69.73%，同样位居同类前3%。不过，在市场整体调整或AI板块短期回调时，也面临较大回撤风险，其近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49%，抗波动能力较弱（仅优于2.44%同类）。

2025年，AI产业处于快速发展阶段，政策支持力度大，长期前景被普遍看好，但板块估值普遍偏高，短期波动较大。该基金当前估值适中（低于历史63%的时期），市场温度66.1度，处于合理区间，持有半年的盈利概率约51.96%。

是否现在买入科创AI ETF，需要结合您的风险偏好和投资目标来判断：
- 如果您是激进型投资者，看好AI赛道的长期发展，现在可以考虑采用定投的方式分批建仓，平滑成本；也能考虑网格交易策略，以2025年2月7日收盘价1.212元为基础，每下降一个网格买入X份，上升一个网格卖出X份，X等于计划最大买入量（或买入额）除以10。为控制单一品种风险，计划最大买入量一般不超总资产的10%，确定性较高时可放宽至20% - 30%。科创AI ETF（588790）价格低于0.53元时可只买不卖，高于2.05元时只卖不买。此外，还可采用金字塔法提高资金使用效率。
- 如果您是稳健型投资者，建议先观察一段时间，等市场情绪稳定、估值合理时再开始定投。目前不建议大量买入科创AI ETF。

不同的科创AI ETF产品止盈止损设置不同。例如科创板AI止盈建议15% - 20%，止损建议10% - 15%；鑫元科创AI止盈建议10% - 15%，止损建议8% - 10%。

建议您下载盈米启明星APP输入6521进行购买，相对其他平台，不仅可以享受全市场最低1折费率，还能获得专业投资顾问服务，以及专业人员提醒买卖点等。如果您对科创AI ETF感兴趣，或者在投资过程中有任何疑问，右上角添加微信联系我们，我们的专业团队会为您提供详细解答和专业投资建议。

发布于2025-12-10 21:57 南京