分享
注册
1分钟入驻>
+微信
首发回答
您好！投资组合收益率计算公式并不复杂，主要分为两种情况。
如果是简单加权平均法，投资组合收益率（R）的计算公式为：$R=\sum_{i = 1}^{n}w_{i}r_{i}$ ，其中$w_{i}$是第$i$种资产在投资组合中的权重，$r_{i}$是第$i$种资产的收益率，$n$是投资组合中资产的种类数。这种方法适用于各资产投资期限相同的情况。
如果考虑时间价值，使用时间加权收益率法，假设在一个评估期内，投资组合进行了$m$次现金流调整，初始投资金额为$V_{0}$，每次现金流调整后的投资组合价值分别为$V_{1},V_{2},\cdots,V_{m}$，那么时间加权收益率（TWR）的计算公式为：$TWR=\left(\frac{V_{1}}{V_{0}}\times\frac{V_{2}}{V_{1}}\times\cdots\times\frac{V_{m}}{V_{m - 1}}\right)-1$ 。这种方法更能准确反映投资组合在不同时间段的真实收益情况，尤其是在有资金进出的情况下。
不过，实际投资中仅靠公式计算收益率是不够的，还需要合理的资产配置来提高收益率和降低风险。我们盈米基金叩富团队有丰富的经验和专业的策略。
【叩富安盈组合(R2)】：可以作为资产配置的财富“压舱石”，管理那些“输不起”的钱。以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：是资产配置的财富“增长器”。通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：是每月现金流“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。
如果您想进一步了解如何运用这些组合进行投资，优化投资组合收益率，您可以右上角加我微信，我们专业的顾问会根据您的具体情况，为您制定更详细的投资方案。
如果是简单加权平均法，投资组合收益率（R）的计算公式为：$R=\sum_{i = 1}^{n}w_{i}r_{i}$ ，其中$w_{i}$是第$i$种资产在投资组合中的权重，$r_{i}$是第$i$种资产的收益率，$n$是投资组合中资产的种类数。这种方法适用于各资产投资期限相同的情况。
如果考虑时间价值，使用时间加权收益率法，假设在一个评估期内，投资组合进行了$m$次现金流调整，初始投资金额为$V_{0}$，每次现金流调整后的投资组合价值分别为$V_{1},V_{2},\cdots,V_{m}$，那么时间加权收益率（TWR）的计算公式为：$TWR=\left(\frac{V_{1}}{V_{0}}\times\frac{V_{2}}{V_{1}}\times\cdots\times\frac{V_{m}}{V_{m - 1}}\right)-1$ 。这种方法更能准确反映投资组合在不同时间段的真实收益情况，尤其是在有资金进出的情况下。
不过，实际投资中仅靠公式计算收益率是不够的，还需要合理的资产配置来提高收益率和降低风险。我们盈米基金叩富团队有丰富的经验和专业的策略。
【叩富安盈组合(R2)】：可以作为资产配置的财富“压舱石”，管理那些“输不起”的钱。以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：是资产配置的财富“增长器”。通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：是每月现金流“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。
如果您想进一步了解如何运用这些组合进行投资，优化投资组合收益率，您可以右上角加我微信，我们专业的顾问会根据您的具体情况，为您制定更详细的投资方案。
发布于2025-11-29 19:25 上海
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
1826
电话咨询
咨询
17376481806 
