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投资组合收益率计算公式，有没有专业老师能帮忙说下,谢谢

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投资组合收益率计算公式，有没有专业老师能帮忙说下,谢谢

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资深赵经理

资深赵经理基金

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您好！投资组合收益率的计算可以采用加权平均法，公式为：投资组合收益率 = ∑（单个资产的投资比例×单个资产的收益率）。

举个例子，假如您的投资组合里有A、B、C三种资产，投资比例分别为30%、50%、20%，它们的收益率分别是10%、15%、5%，那么这个投资组合的收益率就是：30%×10% + 50%×15% + 20%×5% = 0.03 + 0.075 + 0.01 = 11.5% 。

不过，实际的投资中市场情况复杂多变，单个资产的收益率是不断变化的，这就需要我们持续关注并适时调整投资组合。盈米基金叩富团队可以帮您做好这件事。我们有经验丰富的首席投资顾问何剑波老师，他有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，运用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会。团队负责人徐国兴主导AI与大模型在投顾中的技术落地，让服务更高效准确。

我们精心打造了一系列基金组合，比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，追求稳健回报；【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益；【叩富定盈组合(R3)】，解决“择时与轮动”问题，由投顾团队提供明确的基金买卖信号。

如果您想让专业团队帮您构建和管理投资组合，右上角添加微信，我们会为您量身定制方案，助力您的财富稳健增值。

发布于2025-11-26 09:24

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资深宫顾问基金

帮助3.1万好评451 入驻3年

您好！投资组合收益率的计算公式为：投资组合收益率 = ∑（各资产投资比例 × 各资产收益率）。

举个例子，假如您的投资组合里有A、B、C三种资产，投资比例分别为30%、40%、30%，它们的收益率分别为10%、15%、8%。那么这个投资组合的收益率 = 30% × 10% + 40% × 15% + 30% × 8% = 11.4%。

不过，实际投资中市场情况复杂多变，各资产的收益率也会不断波动，要精确计算投资组合收益率并非易事。我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。

如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-11-26 09:23

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！投资组合收益率的计算方式有多种，下面为您介绍两种常见的计算方法。

简单加权平均法
当您在一段时间内一次性构建投资组合，且期间没有资金的追加或赎回时，可以使用简单加权平均法来计算投资组合收益率。公式为：
投资组合收益率 = ∑（单个资产收益率×该资产在组合中的权重）
例如，您的投资组合包含A、B、C三只基金，A基金的收益率为10%，权重为30%；B基金的收益率为 -5%，权重为40%；C基金的收益率为15%，权重为30%。那么该投资组合的收益率 = 10%×30% + (-5%)×40% + 15%×30% = 3% - 2% + 4.5% = 5.5% 。

时间加权收益率法
如果在投资期间有资金的追加或赎回，简单加权平均法就不能准确反映投资组合的真实收益情况，此时需要使用时间加权收益率法。它是将投资期间划分为多个子期间，每个子期间计算一个收益率，然后将这些子期间的收益率进行连乘，最后得到整个投资期间的收益率。公式为：
时间加权收益率 = [(1 + R1)×(1 + R2)×...×(1 + Rn)] - 1
其中，R1、R2、...、Rn 分别为各个子期间的收益率。
不过，时间加权收益率的计算相对复杂，尤其是当投资期间有多次资金进出时，手动计算会很繁琐。

盈米基金叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您在计算投资组合收益率方面还有疑问，或者想了解如何构建更合理的投资组合，右上角加微信，让盈米叩富团队为您提供专业的指导和个性化的投资方案。

发布于2025-11-26 09:24 上海

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基金程老师基金

帮助8万好评2273 入驻3年

您好！投资组合收益率的计算公式为：投资组合收益率 = ∑（单个资产的权重 × 单个资产的收益率）。

举个简单例子，如果一个投资组合包含 A、B 两种资产，资产 A 的投资金额为 300 元，资产 B 的投资金额为 700 元，那么资产 A 的权重就是 300÷(300 + 700)= 0.3，资产 B 的权重就是 700÷(300 + 700)= 0.7。假设资产 A 的收益率为 10%，资产 B 的收益率为 20%，那么该投资组合的收益率 = 0.3×10% + 0.7×20% = 17%。

不过，实际的投资情况会更加复杂，而且市场是动态变化的，单个资产的权重和收益率也会不断变化。如果您想构建一个科学合理的投资组合，我们盈米基金叩富团队可以帮到您。

我们盈米基金是证监会批准的独立基金销售机构，盈米基金叩富团队是专业的投研团队，有丰富的行业经验。我们打造了一系列基金组合，比如【叩富安盈组合(R2)】，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，适合追求低风险稳健收益的您；【叩富稳盈组合(R3)】，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益；【叩富定盈组合(R3)】，是一个信号发车型组合，解决“择时与轮动”问题，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，您只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，省心省力。

如果您想进一步了解投资组合构建以及我们的基金组合，右上角加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，助力您实现财富稳健增值。您也可以下载 APP“盈米启明星”并输入店铺码 6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2025-11-26 09:24

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