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基金净值怎么算，麻烦说的越详细越好

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基金净值怎么算，麻烦说的越详细越好

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基金程老师

基金程老师基金

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基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产就是基金所拥有的所有资产，比如股票、债券、银行存款等的价值总和；基金总负债是基金运作过程中所产生的负债，像应付的费用、利息等；基金总份额就是基金发行在外的总份数。

举个例子，假如一个基金总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那么单位净值 =（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 累计分红金额。累计净值能更全面地反映基金自成立以来的总体收益情况。

基金公司一般会在每个交易日收盘后计算并公布基金的单位净值和累计净值。不过，普通投资者很难自己去精确计算基金净值，因为获取基金准确的总资产和总负债数据比较困难。

投资基金不能只看净值高低，还要综合考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理能力等因素。市场上基金种类繁多，挑选一只适合自己的基金并不容易。

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发布于2025-11-21 10:05

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

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资深宫顾问基金

帮助3.4万好评482 入驻3年

基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，比如应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金单位的总量。

举个例子，假如一个基金总资产是 10 亿元，总负债是 2 亿元，总份额是 8 亿份，那么它的单位净值就是（10 - 2）÷ 8 = 1 元。

累计净值是在单位净值的基础上考虑了基金成立以来的分红、拆分等情况，计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。如果上面那个基金每份曾经分红 0.2 元，那么它的累计净值就是 1 + 0.2 = 1.2 元。

基金净值一般是由基金公司在每个交易日收盘后进行计算并公布的，普通投资者可以通过基金公司官网、基金销售平台等渠道查询。

不过，挑选基金不能只看净值，还要综合考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力等因素。如果你不知道怎么筛选基金，我可以给你一些专业建议。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码 6521，里面有很多基金相关的内容和服务。

发布于2025-11-21 10:05

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。通俗来讲，就是把基金持有的所有资产（比如股票、债券等）的价值加起来，再减去基金欠的债务，然后除以基金发行的总份数。比如，一只基金的总资产是10亿元，总负债是2亿元，总份额是8亿份，那么它的单位净值就是（10 - 2）÷ 8 = 1元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。它能更全面地反映基金的历史业绩表现。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 累计分红金额。如果上面那只基金每份累计分红了0.2元，那么它的累计净值就是1 + 0.2 = 1.2元。

不过，实际计算基金净值是基金公司专业的事情，普通投资者不用自己算，每天基金公司会公布基金的单位净值和累计净值。你可以在盈米启明星APP查看，输入店铺码6521就行。

基金投资不能只看净值，还要综合考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理能力等多方面因素。要是你不知道怎么选基金，或者想深入了解基金投资，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细说说。

发布于2025-11-21 10:05 上海

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资深赵经理基金

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您好！基金净值分为单位净值和累计净值，下面为您详细介绍它们的计算方式。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。
基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。
举个例子，假如某只基金的总资产为10亿元，总负债为2亿元，基金总份额为5亿份，那么该基金的单位净值 =（10 - 2）÷ 5 = 1.6元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来累计分红及拆分的金额，它反映了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益）。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。
例如，上述基金成立以来每份累计分红0.2元，那么该基金的累计净值 = 1.6 + 0.2 = 1.8元。

了解基金净值有助于您判断基金的投资价值，但投资不能仅依靠净值来做决策。我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2025-11-21 10:05

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