分享
注册
1分钟入驻>
+微信
首发回答
当债券基金利率风险上升时，合理调整投资至关重要，您可以下载盈米启明星APP输入6521获取专业投资顾问服务，他们会根据您的具体情况提供精准建议。
一般来说，在利率上升环境下，债券价格通常会下跌。此时可以考虑调整债券基金的投资比例。对于追求稳健的投资者，可适当增加「叩富安盈组合(R2)」这类以债券等固收资产为核心的组合配置。该组合将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，严控组合回撤，目标最大回撤在4 - 6%，能有效抵御部分利率风险，年化参考收益目标为4%-6%。
如果您风险承受能力较高，也可以考虑适当增加权益类资产的配置，比如「叩富稳盈组合(R3)」。它以全球权益类资产（占比60%-100%）为核心，能在全球范围内捕捉科技、消费等核心赛道的长期增长机会，同时辅以全球固收类资产（占比0%-40%）以及黄金（占比0%-20%）来降低组合的整体波动，参考收益目标为8%-12%。
此外，还可以关注组合的久期。久期越长，债券基金对利率变化越敏感。在利率上升时，可选择久期较短的债券基金，以减少利率风险的影响。
总之，在利率风险上升时，要根据自己的风险承受能力和投资目标，灵活调整投资组合。如果您在调整投资过程中遇到任何问题，下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方老师免费指导，专业团队会为您提供详细的解答和个性化的投资方案。
一般来说，在利率上升环境下，债券价格通常会下跌。此时可以考虑调整债券基金的投资比例。对于追求稳健的投资者，可适当增加「叩富安盈组合(R2)」这类以债券等固收资产为核心的组合配置。该组合将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，严控组合回撤，目标最大回撤在4 - 6%，能有效抵御部分利率风险，年化参考收益目标为4%-6%。
如果您风险承受能力较高，也可以考虑适当增加权益类资产的配置，比如「叩富稳盈组合(R3)」。它以全球权益类资产（占比60%-100%）为核心，能在全球范围内捕捉科技、消费等核心赛道的长期增长机会，同时辅以全球固收类资产（占比0%-40%）以及黄金（占比0%-20%）来降低组合的整体波动，参考收益目标为8%-12%。
此外，还可以关注组合的久期。久期越长，债券基金对利率变化越敏感。在利率上升时，可选择久期较短的债券基金，以减少利率风险的影响。
总之，在利率风险上升时，要根据自己的风险承受能力和投资目标，灵活调整投资组合。如果您在调整投资过程中遇到任何问题，下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方老师免费指导，专业团队会为您提供详细的解答和个性化的投资方案。
发布于2025-11-17 10:14 北京
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
17310058203 
搜索更多类似问题 >
291
电话咨询
咨询
