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您好！基金回撤率和波动率都是衡量基金风险的重要指标，但它们有所区别。
基金回撤率指在某一特定时期内，基金净值从最高点回落到最低点的幅度，它反映的是基金可能出现的最大损失情况，体现了投资过程中可能面临的最糟糕境遇。比如，一只基金净值从1元涨到1.2元后又跌回1.1元，那么它的回撤率就是(1.2 - 1.1)÷1.2≈8.33%。回撤率越大，意味着投资者可能遭受的损失越大。
波动率则是衡量基金净值的波动程度，反映基金收益的不确定性。波动率越高，说明基金净值的波动越剧烈，收益的不确定性也就越大。例如，一只基金的净值在一段时间内大起大落，其波动率就会较高。
在选择基金时，合理运用这两个指标能帮助您更好地评估基金风险。盈米基金叩富团队打造的「叩富安盈组合(R2)」，通过严格控制组合的回撤和波动，目标最大回撤在4 - 6%，力求实现相对稳定的回报；「叩富稳盈组合(R3)」以全球权益类资产为核心，辅以固收类资产和黄金降低波动，参考最大回撤为15 - 20%。
一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时通过盈米启明星添加店铺叩富，在这里您能获取专业的基金投资建议和服务，让投资更省心。
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波动率则是衡量基金净值的波动程度，反映基金收益的不确定性。波动率越高，说明基金净值的波动越剧烈，收益的不确定性也就越大。例如，一只基金的净值在一段时间内大起大落，其波动率就会较高。
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发布于2025-11-15 22:27
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