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基金回撤指的是在某一特定的时期内，基金净值从最高点到最低点的下跌幅度，它反映了基金在该时间段内可能出现的最大损失。基金回撤和风险密切相关，回撤越大，意味着基金在短期内的价格波动越剧烈，投资者可能面临的损失也就越大，投资风险也就越高。
通过回撤评估基金风险可以从以下几个方面入手：
最大回撤：最大回撤是衡量基金风险的重要指标之一，它显示了基金在历史上可能出现的最大损失情况。最大回撤越大，基金的风险相对越高。比如一只基金过去一年最大回撤达到30%，而另一只基金最大回撤仅为10%，那么前者风险明显更高。
回撤频率：除了最大回撤，回撤频率也很重要。如果基金经常出现较大幅度的回撤，说明其稳定性较差，风险也相对较高。反之，回撤频率较低且幅度较小的基金，风险相对可控。
回撤恢复时间：基金从回撤低点恢复到之前高点所需的时间也是评估风险的因素。恢复时间越短，说明基金的抗风险能力越强，在市场不利情况下能够更快地恢复净值；恢复时间越长，则意味着投资者可能需要更长时间才能回本，风险也相对较大。
盈米基金叩富团队的投顾组合在控制回撤和风险方面表现出色。比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，目标是将最大回撤控制在4 - 6%，力求获得超越传统理财的稳健回报，是资产配置的财富“压舱石”；【叩富稳盈组合(R3)】，通过精选全球优质资产，合理搭配权益类、固收类资产及黄金，在追求收益的同时也注重控制回撤，参考最大回撤为15 - 20%，是财富的“增长器”。
如果您想进一步了解基金风险评估及适合自己的基金组合，一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星APP输入6521联系我们，专业团队将为您提供详细的解答和个性化的投资方案。
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最大回撤：最大回撤是衡量基金风险的重要指标之一，它显示了基金在历史上可能出现的最大损失情况。最大回撤越大，基金的风险相对越高。比如一只基金过去一年最大回撤达到30%，而另一只基金最大回撤仅为10%，那么前者风险明显更高。
回撤频率：除了最大回撤，回撤频率也很重要。如果基金经常出现较大幅度的回撤，说明其稳定性较差，风险也相对较高。反之，回撤频率较低且幅度较小的基金，风险相对可控。
回撤恢复时间：基金从回撤低点恢复到之前高点所需的时间也是评估风险的因素。恢复时间越短，说明基金的抗风险能力越强，在市场不利情况下能够更快地恢复净值；恢复时间越长，则意味着投资者可能需要更长时间才能回本，风险也相对较大。
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发布于2025-11-14 14:42
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