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基金的风险大小因类型而异。一般来说，货币基金和债券基金风险相对较低，而股票基金和混合基金风险相对较高。货币基金主要投资于货币市场工具，收益稳定且流动性强；债券基金主要投资于债券，收益相对稳定，但会受利率、信用等因素影响；股票基金大部分资金投资于股票，受股市波动影响大，收益和风险都较高；混合基金投资于股票、债券等多种资产，风险和收益水平介于股票基金和债券基金之间。
衡量基金风险大小可以从以下几个指标入手：
1. 标准差：反映基金收益率的波动程度，标准差越大，说明基金的波动越剧烈，风险也就越高。
2. 夏普比率：表示基金在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益，夏普比率越高，说明基金在同等风险下的收益表现越好。
3. 最大回撤：指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值，最大回撤越大，基金净值在过去的波动越大，投资者可能面临的损失也越大。
如果你想投资基金，又担心风险问题，盈米基金叩富团队的组合可以为你提供解决方案。比如叩富安盈组合，是财富“压舱石”，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，适合管理“输不起”的钱；叩富稳盈组合是财富“增长器”，通过全球资产配置获取长期复合收益；叩富定盈组合是现金流“导航仪”，解决择时与轮动问题。
一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时通过盈米启明星添加店铺叩富，相对其他平台，可以享受1折费率起费率以及专业投资顾问服务，专业投顾陪伴服务，让你的投资更省心。
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3. 最大回撤：指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值，最大回撤越大，基金净值在过去的波动越大，投资者可能面临的损失也越大。
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发布于2025-11-11 14:12
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