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您好！通过波动率与相关性构建低风险投资组合，可从以下步骤着手。
首先，要了解波动率和相关性的概念。波动率反映了资产价格的波动程度，波动率越高，价格波动越大，风险也就越高；相关性则衡量了不同资产价格变动的关联程度，相关性为正表示资产价格变动方向相同，为负则相反。
接着，挑选资产。尽量选择波动率较低且相关性较低或为负的资产。比如债券和股票，在市场环境不同时，它们的表现往往不同。在股市下跌时，债券可能表现相对稳定，二者相关性较低，将它们组合在一起能降低整体风险。
然后，确定资产比例。可以借助历史数据计算各资产的波动率和相关性，运用投资组合理论模型，如马科维茨均值 - 方差模型，来确定最优的资产配置比例，使组合在给定预期收益下风险最小。
在构建低风险投资组合过程中，盈米基金叩富团队的相关组合能为您提供便利。像安盈组合，以低风险固收资产为主，专注绝对收益，能有效降低组合的整体波动率；稳盈组合通过科学的股债配比，在控制回撤的同时追求稳健收益。
需要注意的是，市场情况不断变化，资产的波动率和相关性也会随之改变。若不及时调整投资组合，可能会使风险增加。现在市场波动频繁，如果错过调整投资组合的时机，可能会让您的资产面临较大损失。赶紧右上角点击【+ 微信】详聊，我们会为您提供专业的投资建议，帮您构建更合理的低风险投资组合，守护您的财富安全！
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接着，挑选资产。尽量选择波动率较低且相关性较低或为负的资产。比如债券和股票，在市场环境不同时，它们的表现往往不同。在股市下跌时，债券可能表现相对稳定，二者相关性较低，将它们组合在一起能降低整体风险。
然后，确定资产比例。可以借助历史数据计算各资产的波动率和相关性，运用投资组合理论模型，如马科维茨均值 - 方差模型，来确定最优的资产配置比例，使组合在给定预期收益下风险最小。
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发布于2025-11-10 17:07
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