基金管理费和托管费怎么算，哪位老师能说一下-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

股票开户 | 期货开户

叩富问财 >30秒问财 > 基金 > 基金管理费和托管费怎么算，哪位老师能说一下

基金管理费和托管费怎么算，哪位老师能说一下

还有疑问，立即追问>

基金管理基金投资宝典

基金管理费和托管费怎么算，哪位老师能说一下

叩富问财浏览：697 人分享

1分钟入驻>

存款1%利率时代！钱还在银行躺平？三招让你资产年化提高20%，限时3天解锁→

共4个回答

首发

资深宫经理

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

首发回答

您好！基金管理费和托管费通常是按日计提、按月支付的。具体的计算方式如下：

每日计提的管理费=前一日基金资产净值×年管理费率÷当年天数
每日计提的托管费=前一日基金资产净值×年托管费率÷当年天数

举个例子，如果一只基金的年管理费率是1.5%，年托管费率是0.25%，前一日基金资产净值是100万元，当年天数按365天算，那么该基金当天计提的管理费就是1000000×1.5%÷365 ≈ 41.10元，当天计提的托管费就是1000000×0.25%÷365 ≈ 6.85元。

需要注意的是，不同类型的基金，管理费率和托管费率会有所不同。一般来说，主动管理型基金的管理费率会比被动指数型基金高一些，股票型基金的管理费率会比债券型基金和货币型基金高一些。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2025-11-1 21:21 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

1.安盈组合：债基打底，稳守本金，安心增值点击获取》》

2.稳盈组合：全球配置，自动调仓，追求高收益 点击获取》》

3.定盈组合：信号发车，智能定投，择时轮动，抓住不同阶性机会 点击获取》》

秒答

关注

追问

资深赵经理基金

帮助4.5万好评615 入驻3年

您好！基金管理费和托管费的计算方式通常是按照基金资产净值的一定比例每日计提，按月支付。具体计算公式如下：
每日计提费用 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率（或托管费率）÷ 当年天数

举个例子，如果一只基金的年管理费率是1.5%，托管费率是0.25%，前一日基金资产净值为1000万元，当年天数按365天算，那么该基金当日计提的管理费 = 1000万 × 1.5% ÷ 365 ≈ 410.96元，当日计提的托管费 = 1000万 × 0.25% ÷ 365 ≈ 68.63元。

需要注意的是，不同类型的基金，管理费率和托管费率会有所不同。一般来说，主动管理型基金的管理费率相对较高，而指数基金、货币基金等管理费率相对较低。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，能帮您更好地进行基金投资。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-11-1 21:21

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！基金管理费和托管费通常是按日计提、按月支付的。

基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用，它一般按照基金资产净值的一定比例（年费率）来计算。计算公式为：每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值×年管理费率÷当年天数。

基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用，同样按照基金资产净值的一定比例（年费率）计算。计算公式为：每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值×年托管费率÷当年天数。

举个例子，如果某基金前一日资产净值为10亿元，年管理费率为1.5%，年托管费率为0.25%，一年按365天算，那么该基金每日计提的管理费 = 10亿×1.5%÷365 ≈ 41095.89元，每日计提的托管费 = 10亿×0.25%÷365 ≈ 6849.32元。

不同类型的基金，其管理费和托管费的费率会有所不同。一般来说，主动管理型基金的管理费会比被动指数型基金高，股票型基金的管理费通常也会高于债券型基金和货币型基金。

我们盈米基金叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-11-1 21:21 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助6.5万好评1860 入驻3年

您好！基金管理费和托管费的计算方式通常是按照基金资产净值的一定比例，每日计提，按月支付。
具体计算公式如下：
每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 管理费年费率 ÷ 当年天数
每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值 × 托管费年费率 ÷ 当年天数

不同类型基金的管理费和托管费年费率有所不同。一般而言，主动管理型股票基金的管理费年费率在1.5%左右，托管费年费率在0.25%左右；债券基金的管理费年费率通常在0.3% - 1%，托管费年费率在0.1% - 0.2%；货币基金的管理费年费率一般在0.33%，托管费年费率在0.1%。

举个例子，如果一只基金前一日资产净值为1000万元，管理费年费率为1.5%，托管费年费率为0.25%，一年按365天算，那么该基金当日计提的管理费 = 1000万 × 1.5% ÷ 365 ≈ 410.96元，当日计提的托管费 = 1000万 × 0.25% ÷ 365 ≈ 68.49元。

在盈米基金，我们盈米叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您还想了解更多关于基金费用或投资组合的信息，右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多专业的投资服务。

发布于2025-11-1 21:21

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩