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您好！债券基金的利率风险对收益影响较大。利率与债券价格呈反向变动关系，当市场利率上升时，债券价格下跌，债券基金的净值也可能随之下降；反之，当市场利率下降，债券价格上升，债券基金的净值有望上涨。
不过，量化利率风险对债券基金收益的影响比较复杂，常用的量化指标有久期和凸性。久期衡量的是债券价格对利率变动的敏感性，久期越长，债券价格对利率变动的反应越敏感，利率风险也就越大。凸性则是对久期的补充，它考虑了利率变动和债券价格变动之间的非线性关系，能更准确地描述债券价格在利率变动时的实际波动情况。
盈米基金叩富团队打造的【叩富安盈组合(R2)】就充分考虑了利率风险。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。在资产配置上，将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报，以此降低利率风险对收益的影响。
如果您想投资债券基金或者了解更多规避利率风险的方法，右上角添加微信联系盈米基金官方投顾，或者下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方投顾，专业团队会为您提供详细解答和专业投资建议。
盈米基金叩富团队拥有专业的投研能力，能根据市场情况为您提供科学的投资策略，帮助您合理应对债券基金的利率风险，实现财富的稳健增值。
不过，量化利率风险对债券基金收益的影响比较复杂，常用的量化指标有久期和凸性。久期衡量的是债券价格对利率变动的敏感性，久期越长，债券价格对利率变动的反应越敏感，利率风险也就越大。凸性则是对久期的补充，它考虑了利率变动和债券价格变动之间的非线性关系，能更准确地描述债券价格在利率变动时的实际波动情况。
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发布于2025-10-31 09:18
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