基金收益计算时,分红再投资的收益怎么算?
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基金收益计算时,分红再投资的收益怎么算?

叩富问财 浏览:633 人 分享分享

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您好,分红再投资是指基金进行分红时,将分红所得的现金直接用于购买该基金,增加原有的基金份额。分红再投资的收益计算相对复杂一些,它会考虑到基金份额的增加以及后续基金净值的变化。

具体计算公式为:分红再投资后收益 = 最新基金总价值 - 初始投入成本。最新基金总价值 = 最新基金份额 × 最新基金净值,而最新基金份额 = 初始基金份额 + 分红再投资获得的基金份额。分红再投资获得的基金份额 = 分红金额 ÷ 分红再投资确认日的基金净值。

举个简单例子,您初始投入10000元购买某基金,当时基金净值为1元,您获得10000份基金份额。基金分红,每份分红0.1元,那么您获得分红1000元。假设分红再投资确认日基金净值为0.9元,通过分红再投资您获得的基金份额为1000÷0.9≈1111.11份,此时您的最新基金份额为10000 + 1111.11 = 11111.11份。若之后基金净值涨到1.1元,那么您的最新基金总价值为11111.11×1.1 = 12222.22元,分红再投资后的收益 = 12222.22 - 10000 = 2222.22元。

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发布于2025-10-30 22:31 北京

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