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您好！ETF 的风险等级主要由监管要求的基金风险评价体系确定，核心从 4 个维度评定：
一是底层资产风险（如股票占比越高风险越高），二是波动率（近 1-3 年净值波动幅度），三是最大回撤（历史最大亏损幅度），四是流动性（日均成交额、申赎便利性）。按此标准，ETF 通常分为 R1（低风险，如货币 ETF）、R2（较低风险，如债券 ETF）、R3（中风险，如宽基 ETF）、R4（较高风险，如行业 ETF）4 个等级，部分高波动行业 ETF 可能被评为 R5（高风险）。
行业 ETF 和宽基 ETF 对比，行业 ETF 风险更高：宽基 ETF 跟踪全市场或大盘指数（如沪深 300、中证 500），持仓覆盖多个行业，能分散单一行业风险，近 5 年最大回撤多在 30%-40%；而行业 ETF 聚焦单一赛道（如半导体、新能源），受行业政策、供需变化影响极大，波动更剧烈，比如半导体 ETF 近 5 年最大回撤可达 60% 以上，且行业衰退时恢复周期更长。
若你想查询具体 ETF 的风险等级，或需要根据自身风险承受能力推荐适配的 ETF 品种，可点击右上角添加微信，我们会提供 ETF 风险评级表及配置建议。
发布于2025-10-30 11:51 北京
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